《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（）业务函件和其他资料。

A. A.企业营业执照

B. B.受益所有人有效信息

C. C.法定代表人或单位负责人有效身份证件

D. D.授权他人办理的，授权书及被授权人的有效身份证明文件

A. A.反洗钱管理部门

B. B.反洗钱作业中心

C. C.反洗钱领导小组

D. D.业务部门

A. A.固有风险

B. B.控制有效性

C. C.剩余风险

D. D.预计风险

A. A.审批洗钱风险管理的政策和程序

B. B.定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

C. C.审核洗钱风险管理政策和程序

D. D.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

A. A.柜面或非柜面

B. B.柜面或ATM机

C. C.柜面或智能柜员机

D. D.柜面或大额高速自动存取款设备

A. A.客户身份

B. B.交易金额

C. C.交易目的

D. D.交易频率

A. A.反洗钱和反恐怖融资制度

B. B.年度报告

C. C.大额可疑交易报告

D. D.重大风险事项

A. A.每年开展1次以上

B. B.两年开展1次以上

C. C.每年开展2次以上

D. D.两年开展3次以上

A. A.合法占有

B. B.欺骗手法占有

C. C.非法占有

D. D.强迫占有

A. A.获得高级管理层的批准

B. B.获得高级管理层的授权

C. C.经评估可以

D. D.不得