《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和（）原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

A. A.中止为其办理业务

B. B.终止交易

C. C.个人账户只收不付交易

D. D.暂停个人银行账户非柜面业务

A. A.当地国家安全机关

B. B.国家金融管理局当地分支机构

C. C.人民银行当地分支机构

D. D.当地公安机关

A. A.风险管理政策和程序

B. B.信息系统、数据治理

C. C.风险管理成效

D. D.内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制

A. A.客户身份识别

B. B.客户尽职调查

C. C.客户身份资料

D. D.交易记录保存

A. A.现金汇款

B. B.现钞结售汇

C. C.无卡无折现金存款

D. D.外币现钞兑换

A. A.完善洗钱风险防控体系

B. B.强化风险为本的意识

C. C.推动系统治理

D. D.落实“一案双查“工作机制

A. A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B. B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C. C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

D. D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

A. A.每季度不少于一次

B. B.每半年不少于一次

C. C.每年不少于一次

D. D.每二年不少于一次

A. A.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单

B. B.高风险国家或地区发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单

C. C.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. D.洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织和人员名单

A. A.约谈对象

B. B.重点监管对象

C. C.处罚对象

D. D.协查对象