A、A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B、B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
C、C.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
D、D.对公客户批量代理开立借记卡,且经柜面电话确认为代发资所用
答案:ABC
A、A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B、B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
C、C.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
D、D.对公客户批量代理开立借记卡,且经柜面电话确认为代发资所用
答案:ABC
A. A.风险管理部门
B. B.法律事务部门
C. C.内部审计部门
D. D.反洗钱管理部门
A. A.1个月
B. B.2个月
C. C.3个月
D. D.6个月
A. A.反洗钱和反恐怖融资制度
B. B.年度报告
C. C.大额可疑交易报告
D. D.重大风险事项
A. A.可疑交易初审岗
B. B.客户洗钱风险分类岗
C. C.中心主任
D. D.审核岗
A. A.管理责任
B. B.最终责任
C. C.监督责任
D. D.实施责任
A. A.姓名或者名称
B. B.联系方式
C. C.经常居住地
D. D.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码
A. A.交易时间,账户全天候交易,部分账户在深夜或凌晨仍频繁发生资金交易,不符合正常账户交易习惯
B. B.账户更换频繁,团伙频繁更换主要资金账户,单个账户一般经测试后启用,短期频繁发生较大金额的资金收付,随后休眠
C. C.保管箱业务,部分客户有开立保管箱业务记录,与个人身份背景不符
D. D.交易方式,为阻断资金链条追踪,团伙往往通过“聚合支付“、POS消费等形式转移诈骗资金
A. A.反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分
B. B.反洗钱和反恐怖融资内部控制措施
C. C.反洗钱和反恐怖融资奖惩机制
D. D.反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度
A. A.无需调整
B. B.应当调低
C. C.应当调高
D. D.成员单位自行确定
A. A.风险评估
B. B.内部审计
C. C.条线检查
D. D.条线培训