A、A.行业特点主要集中于进出口贸易领域，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品
B、B.地域特点主要集中在东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）、东北（黑龙江等地）、西南边境（云南等地）等重点地区
C、C.个人背景涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员
D、D.掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为
答案：ABC
A、A.行业特点主要集中于进出口贸易领域，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品
B、B.地域特点主要集中在东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）、东北（黑龙江等地）、西南边境（云南等地）等重点地区
C、C.个人背景涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员
D、D.掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为
答案：ABC
A. A.每年开展1次以上
B. B.两年开展1次以上
C. C.每年开展2次以上
D. D.两年开展3次以上
A. A.白名单
B. B.黑名单
C. C.私有名单
D. D.公有名单
A. A.消费者权益保护
B. B.流动性风险
C. C.信息安全整体
D. D.固定风险
A. A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B. B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C. C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D. D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
A. A.当地国家安全机关
B. B.国家金融管理局当地分支机构
C. C.人民银行当地分支机构
D. D.当地公安机关
A. A.非柜面支付单笔支付
B. B.非柜面支付日累计
C. C.电子渠道支付日累计
D. D.网上银行、手机银行支付日累计
A. A.客户因素
B. B.地域因素
C. C.职业及行业因素
D. D.收益最大化因素
A. A.自然人客户
B. B.非自然人客户
C. C.金融机构
D. D.企业法人
A. A.与现金的关联程度
B. B.跨境交易
C. C.代理交易
D. D.国家（地区）的上游犯罪状况
A. A.公安机关
B. B.中国人民银行
C. C.国家安全机关
D. D.国家金融管理局
