《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），监管部门在日常监管中将评估金融机构反洗钱审计工作质量，包括但不限于（）的合理性与有效性。

A. A.内部控制

B. B.反洗钱措施

C. C.反洗钱

D. D.洗钱风险评估

A. A.通过该渠道办理业务提交可疑交易报告数量

B. B.渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度

C. C.通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布

D. D.通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平

A. A.管理

B. B.降低

C. C.控制

D. D.消除

A. A.客户单位

B. B.第三方

C. C.金融机构

D. D.第三方和金融机构共同承担

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率

A. A.一年

B. B.两年

C. C.三年

D. D.五年

A. A.同一客户

B. B.不同支行

C. C.不同客户

D. D.唯一

A. A.3年

B. B.5年

C. C.10年

D. D.永久

A. A.建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

B. B.客户资金来源合法

C. C.设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作

D. D.配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

A. A.个人账户资金呈“多点流入、集中转出“特点

B. B.多使用非柜面方式进行交易，跨地区跨银行转账发生频率较高，有意切断资金链追踪

C. C.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等

D. D.大量在ATM自助设备上存取现金，存现时多为无卡无折存现，有时出现不同个人向同一张银行卡存现情形