《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应自觉遵守反洗钱保密规定，合理评估反洗钱相关信息接收、传递和保存等各个环节的风险点，完善（），加强员工教育。

A. A.交易时间，账户全天候交易，部分账户在深夜或凌晨仍频繁发生资金交易，不符合正常账户交易习惯

B. B.账户更换频繁，团伙频繁更换主要资金账户，单个账户一般经测试后启用，短期频繁发生较大金额的资金收付，随后休眠

C. C.保管箱业务，部分客户有开立保管箱业务记录，与个人身份背景不符

D. D.交易方式，为阻断资金链条追踪，团伙往往通过“聚合支付“、POS消费等形式转移诈骗资金

A. A.应当中止为其办理业务

B. B.采取只收不付的管
控措施

C. C.降低网银支付额度

D. D.暂停其非柜面业务

A. A.姓名或者名称、账号、住所

B. B.姓名或者名称、账号

C. C.姓名或者名称、账号、开户银行

D. D.姓名或者名称、账号、有效身份证件号码

A. A.职位

B. B.职薪

C. C.职级

D. D.职数

A. A.对于从事洗钱风险较高岗位的人员还应进行针对性培训

B. B.适当丰富培训的方式、内容，增强培训的灵活性

C. C.除专职和兼职洗钱风险管理外，其他岗位人员根据需要接受培训

D. D.各类最新的监管要求、风险提示以及本机构的各项新制度和系统操作要求等能够以最快速度传达到各个层级和人员

A. A.柜面支付限额

B. B.非柜面支付限额

C. C.手机银行交易额度

D. D.第三方支付额度

A. A.交易对手身份证件号码

B. B.互联网协议地址

C. C.网卡地址

D. D.支付受理终端信息

A. A.不得低于80％

B. B.不得高于80％

C. C.不得低于70％

D. D.不得高于70％

A. A.商户名称

B. B.收款客户地址

C. C.收付款客户名称

D. D.账号

A. A.核实交易情况

B. B.重新核验身份

C. C.提高客户风险等级

D. D.延迟支付结算