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吉林省联社理论知识题库
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开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在()个工作日内向人民银行当地分支机构报告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案:B

吉林省联社理论知识题库
《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的,人民银行分支机构应责令其进行()的整改。经整改仍达不到要求的,人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb61d-a7a5-f9a9-c0da-acf9fe32f600.html
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关于银行汇票叙述正确的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb622-68ca-6a69-c0da-acf9fe32f600.html
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金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起()内未能提供声明文件的,金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f0a-cb4d-c0da-acf9fe32f600.html
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中心库人员应严格执行()等内控管理规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb61d-a875-f3ee-c0da-acf9fe32f600.html
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办理农信银对公账户通存业务时,收款账户必须是单位银行结算账户,付款账户也必须是单位银行结算账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb622-690d-71ba-c0da-acf9fe32f600.html
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非法人组织解散的,可以不进行清算。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb628-1d0f-556e-c0da-acf9fe32f600.html
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《吉林省农村信用社柜面业务集中作业管理办法(试行)》规定,网点业务受理流程包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb624-d636-4989-c0da-acf9fe32f600.html
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投融资性同业银行结算账户是指用于()等融资和投资业务的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f33-11f6-c0da-acf9fe32f600.html
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银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则,通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到限额以上时,应当要求个人在规定期限内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记()等其他身份基本信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f21-494c-c0da-acf9fe32f600.html
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营业机构通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应在系统中准确录入()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f56-ef5b-c0da-acf9fe32f600.html
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题目内容
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单选题
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吉林省联社理论知识题库

开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在()个工作日内向人民银行当地分支机构报告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案:B

吉林省联社理论知识题库
相关题目
《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的,人民银行分支机构应责令其进行()的整改。经整改仍达不到要求的,人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务。

A. 1至2个月

B. 3至6个月

C. 6至12个月

D. 1至12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb61d-a7a5-f9a9-c0da-acf9fe32f600.html
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关于银行汇票叙述正确的有()。

A. 填明“现金”字样的银行汇票可以挂失止付

B. 填明“现金”字样的银行汇票可以支取现金

C. 填明“现金”字样的银行汇票不得背书转让

D. 银行汇票丧失,失票人不可以向出票银行请求付款或退款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb622-68ca-6a69-c0da-acf9fe32f600.html
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金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起()内未能提供声明文件的,金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

A. 15日

B. 30日

C. 60日

D. 90日

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。首先,这道题目考察的是关于金融机构在处理账户持有人信息时的规定。这是一个涉及金融法规和银行操作流程的问题。
题干中提到,如果金融机构发现新开个人账户的情况发生变化,导致原有的声明文件信息不准确或不可靠,那么金融机构有责任要求账户持有人提供新的有效声明文件。这里的关键点是,如果账户持有人在被要求提供新声明文件后,在一定时间内未能提供,那么金融机构应该如何处理。
现在我们来分析每个选项:
A: 15日 - 这个时间相对较短,可能不足以让账户持有人收集和提交新的文件。
B: 30日 - 这个时间比15日长,但仍然可能对账户持有人来说比较紧张。
C: 60日 - 这个时间较长,给了账户持有人足够的时间来准备和提交新的声明文件。
D: 90日 - 这个时间最长,提供了较宽裕的时间窗口,使得账户持有人有充足的时间来处理相关事宜。
根据题干中的描述,金融机构应当给予账户持有人足够的时间来处理这个问题。因此,90日(选项D)是一个合理的时间框架,它既不会对金融机构造成不必要的延误,也能确保账户持有人有足够的时间来提供新的声明文件。
现在,让我们用一个生动的例子来帮助理解这个知识点。假设你是一名银行客户,你之前提交的声明文件因为某些原因变得不准确。银行通知你需要在90天内提供新的文件。这90天给了你足够的时间去整理必要的资料,比如更新你的身份证明或者财务信息,确保你的账户信息是准确和可靠的。
所以,根据以上分析和例子,正确答案是D: 90日。

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中心库人员应严格执行()等内控管理规定。

A. 履职回避

B. 岗位轮换

C. 强制休假

D. 专业培训

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb61d-a875-f3ee-c0da-acf9fe32f600.html
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办理农信银对公账户通存业务时,收款账户必须是单位银行结算账户,付款账户也必须是单位银行结算账户。()

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb622-690d-71ba-c0da-acf9fe32f600.html
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非法人组织解散的,可以不进行清算。()

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb628-1d0f-556e-c0da-acf9fe32f600.html
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《吉林省农村信用社柜面业务集中作业管理办法(试行)》规定,网点业务受理流程包括()。

A. 前台接单

B. 资料初审

C. 扫描上传

D. 提交申请

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投融资性同业银行结算账户是指用于()等融资和投资业务的账户。

A. 代理支付结算

B. 同业借款

C. 买入返售(卖出回购)

D. 同业投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f33-11f6-c0da-acf9fe32f600.html
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银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则,通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到限额以上时,应当要求个人在规定期限内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记()等其他身份基本信息。

A. 个人职业

B. 居住地址

C. 工作单位地址

D. 证件有效期

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营业机构通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应在系统中准确录入()。

A. 企业名称

B. 统一社会信用代码

C. 经营地地区代码

D. 注册地地区代码

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