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吉林省联社理论知识题库
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《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法(试行)》规定,()特殊时点办理业务及异常操作等容易存在违规问题和道德风险。

A、临近签退时间

B、机构重开

C、非营业时间

D、法定节假日

答案:ABCD

吉林省联社理论知识题库
共同共有人对共同财产依约定享有所有权。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb628-1cf4-64d5-c0da-acf9fe32f600.html
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银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,应提交至账户管理系统审核的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f2b-f43f-c0da-acf9fe32f600.html
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《吉林省农村信用社会计结算风险预警业务管理办法》规定,风险评估采取现场和非现场方式,其中非现场评估采取()方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb624-d663-1b24-c0da-acf9fe32f600.html
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取消企业银行账户开户许可后,企业申请开立()的,须通过人民币银行结算账户管理系统向人行当地分支机构备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f23-7528-c0da-acf9fe32f600.html
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《吉林省农村信用社综合业务系统机构管理办法(试行)》规定,综合业务系统中机构撤并申请需附省联社及银监局批复文件。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb624-d6d8-7df5-c0da-acf9fe32f600.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额可以适当放宽,但最多不得超过20天的日常零星开支。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb61d-a8b9-0175-c0da-acf9fe32f600.html
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一张汇票的出票人是甲,乙、丙、丁、戊依次是背书人,己是持票人。现查出这张汇票的金额被变造,且确定丁、戊是在变造之后签章,乙是在变造之前签章,但不能确定丙是在变造之前或变造之后签章的。则下列说法中正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb628-1bf4-4b15-c0da-acf9fe32f600.html
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根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法(试行)》规定,集中监督与风险预警业务差错的确认原则包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb624-d64f-3bc4-c0da-acf9fe32f600.html
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银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时,应按照规定开立()性质的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3ea9-47ae-c0da-acf9fe32f600.html
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根据《吉林省农村信用社账户管理系统业务管理办法》规定,审核员审核业务申请过程中,存在下列()情况之一的,原则上应予以退回。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f56-801c-c0da-acf9fe32f600.html
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题目内容
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多选题
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吉林省联社理论知识题库

《吉林省农村信用社运营自律检查工作管理办法(试行)》规定,()特殊时点办理业务及异常操作等容易存在违规问题和道德风险。

A、临近签退时间

B、机构重开

C、非营业时间

D、法定节假日

答案:ABCD

吉林省联社理论知识题库
相关题目
共同共有人对共同财产依约定享有所有权。()

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb628-1cf4-64d5-c0da-acf9fe32f600.html
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银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,应提交至账户管理系统审核的是()。

A. 证明文件种类

B. 取现标识

C. 经营范围

D. 账户名称为存款人名称加资金性质的,提交资金性质信息

解析:
好的,让我们一起来深入探讨这个题目。
首先,题目是关于银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时需要提交哪些信息。这是一个涉及银行操作流程和账户管理知识的问题。
选项A:证明文件种类。在开立账户时,银行需要确认存款人提供的证明文件是否符合规定。提交证明文件种类可以帮助银行审核人员快速了解需要检查哪些文件,确保账户开立过程的合规性。
选项B:取现标识。这个选项可能有些复杂。取现标识通常是指账户是否允许进行现金提取。在开立专用存款账户时,银行需要明确这一点,因为不同的账户类型可能有不同的取现限制。因此,提交取现标识对于账户管理非常重要。
选项C:经营范围。这个选项可能不太合适。通常,银行在开立账户时不需要审核存款人的经营范围,除非该经营范围涉及到特定的监管要求或限制。但在这个题目中,它并不是开立账户备案信息的一部分。
选项D:账户名称为存款人名称加资金性质的,提交资金性质信息。这是一个关键点。银行在开立账户时,需要确保账户名称准确反映了存款人的身份和资金的性质。提交资金性质信息有助于银行进行风险管理和合规审核。
结合以上分析,我们可以得出答案ABD是正确的。现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解:
假设你想要开立一个用于存放投资资金的账户。当你去银行办理时,银行会要求你提供一系列证明文件,比如身份证、营业执照等(对应选项A)。银行还会询问你是否需要取现功能(对应选项B),并确保账户名称正确反映了资金的性质,比如“张三的投资资金账户”(对应选项D)。至于经营范围(选项C),除非你的投资活动受到特定监管,否则这不是银行在开立账户时需要考虑的。

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《吉林省农村信用社会计结算风险预警业务管理办法》规定,风险评估采取现场和非现场方式,其中非现场评估采取()方式。

A. 调阅影像

B. 调阅监控

C. 现场询问

D. 发送核实单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb624-d663-1b24-c0da-acf9fe32f600.html
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取消企业银行账户开户许可后,企业申请开立()的,须通过人民币银行结算账户管理系统向人行当地分支机构备案。

A. 基本存款账户

B. 临时存款账户

C. 一般存款账户

D. 专用存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3f23-7528-c0da-acf9fe32f600.html
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《吉林省农村信用社综合业务系统机构管理办法(试行)》规定,综合业务系统中机构撤并申请需附省联社及银监局批复文件。()

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb624-d6d8-7df5-c0da-acf9fe32f600.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额可以适当放宽,但最多不得超过20天的日常零星开支。()

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb61d-a8b9-0175-c0da-acf9fe32f600.html
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一张汇票的出票人是甲,乙、丙、丁、戊依次是背书人,己是持票人。现查出这张汇票的金额被变造,且确定丁、戊是在变造之后签章,乙是在变造之前签章,但不能确定丙是在变造之前或变造之后签章的。则下列说法中正确的是()。

A. 汇票中的金额被变造导致这张汇票无效

B. 甲、乙、丙、丁、戊均只就变造前的票据金额对己负责

C. 甲、乙就变造之前的票据金额对己负责,丙、丁、戊就变造后的金额对己负责

D. 甲、乙、丙就变造之前的票据金额对己负责,丁、戊就变造后的金额对己负责

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb628-1bf4-4b15-c0da-acf9fe32f600.html
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根据《吉林省农村信用社集中监督与风险预警业务差错管理办法(试行)》规定,集中监督与风险预警业务差错的确认原则包括()。

A. 合规性原则

B. 及时性原则

C. 实质重于形式原则

D. 重要性原则

E. 相关性原则

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银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时,应按照规定开立()性质的账户。

A. 一般存款账户

B. 专用存款账户

C. 临时存款账户

D. 基本存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000bb620-3ea9-47ae-c0da-acf9fe32f600.html
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根据《吉林省农村信用社账户管理系统业务管理办法》规定,审核员审核业务申请过程中,存在下列()情况之一的,原则上应予以退回。

A. 不违反国家法律法规和相关监管规定的

B. 影像资料不完整、不清晰的

C. 影像资料与影像树相匹配的

D. 上报信息与影像资料不一致的

E. 其他未按照相关制度办理的

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