A、十亿元人民币
B、五亿元人民币
C、一亿元人民币
D、五千万元人民币
答案:D
A、十亿元人民币
B、五亿元人民币
C、一亿元人民币
D、五千万元人民币
答案:D
A. 客户行为异常
B. 客户有洗钱嫌疑
C. 客户提出销户
D. 先前获得的客户身份资料存在疑点
A. 对
B. 错
A. 证明文件种类
B. 取现标识
C. 经营范围
D. 账户名称为存款人名称加资金性质的,提交资金性质信息
解析:
好的,让我们一起来深入探讨这个题目。
首先,题目是关于银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时需要提交哪些信息。这是一个涉及银行操作流程和账户管理知识的问题。
选项A:证明文件种类。在开立账户时,银行需要确认存款人提供的证明文件是否符合规定。提交证明文件种类可以帮助银行审核人员快速了解需要检查哪些文件,确保账户开立过程的合规性。
选项B:取现标识。这个选项可能有些复杂。取现标识通常是指账户是否允许进行现金提取。在开立专用存款账户时,银行需要明确这一点,因为不同的账户类型可能有不同的取现限制。因此,提交取现标识对于账户管理非常重要。
选项C:经营范围。这个选项可能不太合适。通常,银行在开立账户时不需要审核存款人的经营范围,除非该经营范围涉及到特定的监管要求或限制。但在这个题目中,它并不是开立账户备案信息的一部分。
选项D:账户名称为存款人名称加资金性质的,提交资金性质信息。这是一个关键点。银行在开立账户时,需要确保账户名称准确反映了存款人的身份和资金的性质。提交资金性质信息有助于银行进行风险管理和合规审核。
结合以上分析,我们可以得出答案ABD是正确的。现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解:
假设你想要开立一个用于存放投资资金的账户。当你去银行办理时,银行会要求你提供一系列证明文件,比如身份证、营业执照等(对应选项A)。银行还会询问你是否需要取现功能(对应选项B),并确保账户名称正确反映了资金的性质,比如“张三的投资资金账户”(对应选项D)。至于经营范围(选项C),除非你的投资活动受到特定监管,否则这不是银行在开立账户时需要考虑的。
A. 对
B. 错
A. 对
B. 错
A. 营业机构
B. 县级行社
C. 省联社
D. 人民银行
A. 对
B. 错
A. 发起行
B. 接受行
C. 电子终端
D. 清算行
A. 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
B. 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
C. 提示承兑是指持票人向付款人出示汇票,并要求付款人承诺付款的行为。
D. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起15天内向付款人提示承兑。
A. 银行应当保存客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
C. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
D. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束