88.从风险管理的基础流程来看,广义的合规风险监测与报告包括()。
A. 合规风险的识别
B. 合规风险量化、评估
C. 合规风险监测、测试
D. 合规风险报告
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79.合规审查内容包括()等。
A. 程序是否合规
B. 要素是否齐全
C. 条款有无瑕疵
D. 与现有规则有无冲突
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19、合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。
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86.根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》,经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的,可申请风险等级调整。由极高风险、高风险逐级向下调整的,需()
A. 注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意
B. 注明理由并经本级机构审核人员同意
C. 注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意
D. 经总行高管层合规管理委员会审议
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2.对于存量客户,应持续开展制裁名单筛查,及时发现和管控制裁风险。存量客户持续筛查不包括哪种类型?
A. 客户主要信息要素(上述筛查信息要素)发生变化
B. 当纳入筛查的基础名单、涉及制裁国家和地区名单、区域性法定名单和内部拒绝名单出现新增、修改等变化
C. 新开户准入筛查
D. 对全量客户按照设定周期开展基础名单、涉及制裁国家和地区名单、区域性法定名单和内部拒绝名单的回溯筛查。
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61、”格主”应鼓励”格员”如实反映他人()和其他异常表现。
A. 异常行为
B. 错误行为
C. 涉嫌违规违纪违法行为
D. 违法行为
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110.在内控合规管理信息系统中,违规点严重程度分为()。
A. 重大、关注、一般
B. 重大、关注、轻微
C. 重大、较大、关注、一般、轻微
D. 严重、一般、轻微
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71、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是。
A. 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身份资料
B. 金融机构破产或者解散时,可销毁客户身份资料和交易记录
C. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年;交易记录保存,自交易记账之日起至少保存5年
D. 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任
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88、内控合规管理信息系统由总行内控合规监督部统一组织开发,面向()使用。
A. 内控合规部门
B. 全行
C. 总行
D. 一级分行及以上
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99.按照检查前是否告知,可分为()。
A. 预告检查和突击检查
B. 定期检查和不定期检查
C. 现场检查和非现场检查
D. 全面检查和抽样检查
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