149.在内控合规管理信息系统中,一般检查人员的底稿由()审核。

A. 指定专人负责操作风险管理,落实操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

B. 根据银行统一的操作风险管理评估方法,识别、评估本部门的操作风险,并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序,并组织实施。

C. 在制定本部门业务流程和相关业务政策时,充分考虑操作风险管理和内部控制的要求,保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批,以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

D. 监测关键风险指标,定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况,并及时通报重大操作风险事件。

A. 接受委托的单位

B. 接受委托的个人,可以是内部员工,也可以是外部人员

C. 授权经营管理权限的单位或个人

D. 接受委托的单位或个人,可以是内部员工或机构,也可以是外部人员或单位

A. 信息与沟通贯穿于内部控制体系的全过程

B. 信息与沟通为内部控制有效运行提供信息保证

C. 信息与沟通应借助信息技术提高效率效果

D. 反舞弊不属于信息与沟通的范畴

A. 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身份资料

B. 金融机构破产或者解散时,可销毁客户身份资料和交易记录

C. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年;交易记录保存,自交易记账之日起至少保存5年

D. 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

A. 任意检查人员

B. 主查

C. 检查组长

D. 检查组长或主查

A. 管理办法与规定属于同一效力层级,主要区别是调整范围宽窄不同。

B. 管理办法与规定类制度是操作规程与实施细则类制度的上位制度,后者不得与前者相抵触。

C. 操作规程是为实施基本制度或管理办法等制度而作出的细化规定。

D. 实施细则主要是对某一项经营管理行为或业务品种作出的操作性和程序性规定

A. 三

B. 五

C. 七

D. 十