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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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客户经理应根据调查核实的信息,编制有关小企业或其业主或主要股东的( ),作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

A、资产负债表和利润表

B、利润表和现金流量表

C、资产负债表和现金流量表

D、资产负债表.利润表和现金流量表

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实行( )制,坚持双人进行业务调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb54-a6f4-c017-aa54c409c700.html
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判处管制、拘役、有期徒刑的,减刑以后实际执行的刑期不能少于原判刑期的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc86-c7a4-c017-aa54c409c700.html
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商业银行“四自”职能包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54e0-959f-c066-93a24d854e00.html
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( )是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc7f-b807-c017-aa54c409c700.html
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是否分配红利和其他收入是金融机构的内部事务,国务院银行业监督管理机构在任何情况下都无权干预。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018e-a55c-c01c-868af7467e00.html
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按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cce8-1ef9-c017-aa54c409c700.html
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贷款人应将流动资金贷款纳人对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7a-e292-c017-aa54c409c700.html
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbb1-dc56-c017-aa54c409c700.html
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以下哪项属于对公信贷业务负面清单()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc8e-44e3-c017-aa54c409c700.html
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债权人未经保证人( ),允许债务人转移全部或者部分债务,保证人对未经其同意转移的债务不再承担保证责任,但是债权人和保证人另有约定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc38-7ef8-c017-aa54c409c700.html
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题目内容
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

客户经理应根据调查核实的信息,编制有关小企业或其业主或主要股东的( ),作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

A、资产负债表和利润表

B、利润表和现金流量表

C、资产负债表和现金流量表

D、资产负债表.利润表和现金流量表

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实行( )制,坚持双人进行业务调查。

A. 双人负责

B. 客户经理

C. 行长负责

D. 风险可控

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判处管制、拘役、有期徒刑的,减刑以后实际执行的刑期不能少于原判刑期的( )。

A. 三分之一

B. 四分之一

C. 五分之一

D. 二分之一

解析:《中华人民共和国刑法》第七十八条

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商业银行“四自”职能包括()

A. 自主经营;

B. 自担风险;

C. 自负盈亏;

D. 自我约束;

解析:根据《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条规定,商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54e0-959f-c066-93a24d854e00.html
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( )是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。

A. 窃取

B. 收买

C. 购买

D. 非法提供

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是否分配红利和其他收入是金融机构的内部事务,国务院银行业监督管理机构在任何情况下都无权干预。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018e-a55c-c01c-868af7467e00.html
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按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()

A. 妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元

B. 妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C. 妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D. 妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cce8-1ef9-c017-aa54c409c700.html
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贷款人应将流动资金贷款纳人对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立( )。

A. 风险垂直管理制度

B. 风险限额管理制度

C. 授信风险责任制

D. 风险识别与评估机制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7a-e292-c017-aa54c409c700.html
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )年。

A. 一

B. 三

C. 五

D. 十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbb1-dc56-c017-aa54c409c700.html
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以下哪项属于对公信贷业务负面清单()?

A. 严禁不按规定及时、定期与存款单位对账;严禁在空白纸张(凭证)上加盖印章,虚假对账

B. 严禁伪造、变造、套用、盗用重要空白凭证

C. 严禁发放超单户集中度比例的贷款

D. 严禁配合存款客户进行洗钱等违法犯罪活动

解析:严禁发放超单户集中度比例的贷款

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债权人未经保证人( ),允许债务人转移全部或者部分债务,保证人对未经其同意转移的债务不再承担保证责任,但是债权人和保证人另有约定的除外。

A. 书面同意

B. 口头同意

C. 推定同意

D. 其他形式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc38-7ef8-c017-aa54c409c700.html
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