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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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银行业金融机构的董事会负责建立和维护健全有效的内部审计体系,董事会应下设审计委员会,审计委员会主席应由( )担任。

A、副董事长

B、董事会成员

C、副监事长

D、独立董事

答案:D

内控合规部试题库(2000道)
有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e4-6eae-c01c-868af7467e00.html
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我国宪法规定,中华人民共和国劳动者享有休息的权利。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0194-8c38-c01c-868af7467e00.html
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司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-020d-710f-c01c-868af7467e00.html
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根据我国有关法律法规规定,居民身份证、户口簿、军人证、工作证可以作为客户本人身份的有效身份证件。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0183-c4b8-c01c-868af7467e00.html
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中国人民银行为执行货币政策,可以要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a8-6d9b-c01c-868af7467e00.html
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下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc6f-729b-c017-aa54c409c700.html
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在我国,选举人对于代表候选人可以(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54f2-ca36-c066-93a24d854e00.html
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科技信息部门为洗钱风险管理提供必要的软件设备和技术支持。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f3-20ff-c01c-868af7467e00.html
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白某的丈夫外出打工五年未归,也没有任何音讯,白某欲改嫁。下面说法正确的是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc52-8d09-c017-aa54c409c700.html
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公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、( )”的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbad-37cc-c017-aa54c409c700.html
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单选题
)
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内控合规部试题库(2000道)

银行业金融机构的董事会负责建立和维护健全有效的内部审计体系,董事会应下设审计委员会,审计委员会主席应由( )担任。

A、副董事长

B、董事会成员

C、副监事长

D、独立董事

答案:D

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e4-6eae-c01c-868af7467e00.html
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我国宪法规定,中华人民共和国劳动者享有休息的权利。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0194-8c38-c01c-868af7467e00.html
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司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
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根据我国有关法律法规规定,居民身份证、户口簿、军人证、工作证可以作为客户本人身份的有效身份证件。( )
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中国人民银行为执行货币政策,可以要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金。( )
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下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法,正确的是( )。

A. 本罪要求行为人以非法占有为目的

B. 只有自然人可以构成本罪

C. 申请人提交真实的申请材料,获得贷款后,并没有按照申请时所承诺的用途使用,给贷款银行造成重大损失,也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

D. 申请人从银行骗取较大数额贷款,但在案发前归还了贷款,则已经构成骗取贷款

解析:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪主观上不要求行为人以“非法占有为目的”。故A选项说法不正确。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体,自然人和单位都可成为犯罪主体。故B选项说法不正确。只要申请人提供了假证明、假材料,或者信贷资金没有按照申请时所承诺的用途去使用,都可以认为是欺骗。若给金融机构造成重大损失,则构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。故C选项说法正确。该罪要求“给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为”。对于虽然采用欺骗手段从银行获取贷款,但数额不大的,或者虽然数额较大但在案发前已经归还了贷款或者在案发后立即归还了贷款的,可以认为不属于“其他严重情节”,也没有给银行造成重大损失,不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。故D选项说法不正确。

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在我国,选举人对于代表候选人可以(  )。

A. 投赞成票

B. 投反对票

C. 弃权

D. 另选其他人

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科技信息部门为洗钱风险管理提供必要的软件设备和技术支持。

解析:硬件设备

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白某的丈夫外出打工五年未归,也没有任何音讯,白某欲改嫁。下面说法正确的是(  )。

A.    某的丈夫视为死亡,白某可以直接改嫁

B.    白某的丈夫不论是生还是死,白某均可以改嫁

C.    白某的丈夫经人民法院宣告失踪后,白某可以改嫁

D.    白某的丈夫经人民法院宣告死亡后,白某可以改嫁

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公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、( )”的原则。

A. 逐笔调查

B. 实事求是

C. 依法依规

D. 认责有据

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