任何拟使用内部模型法计量市场风险资本的商业银行，都必须向监管机构提出申请，并取得监管机构的书面批准后方可实施。
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客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告
解析：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
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我国宪法规定,国务院对各部、委发布的不适当命令、指示和规章有权（ ）。
A. 改变
B. 撤销
C. 修改
D. 发回重议
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甘肃农信机构业务部门外聘律师主要职责包括？（）
A. 负责业务专项服务律师聘用及相关事项
B. 负责律师服务合同的签订、履行及争议解决
C. 负责对外聘律师专项服务进行评价
D. 负责配合并监督外聘律师提供专项服务
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现行宪法规定,地方各级审计机关对（ ）
A. 本级人民政府负责
B. 上一级审计机关负责
C. 本级人大及其常委会负责
D. 本级人民政府和上一级审计机关负责
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张村与李村毗邻,李村的用水取自流经张村的小河,多年来两村经常因用水问题发生冲突。2015年春,为根本解决问题,县政府决定将这条小河的水流交给乡水管站统一调配。张村人认为;小河历史上就属于张村所有,县政府无权将这条河的水流交乡水管站统一调配,遂将县政府告上法院。根据现行宪法和法律,下列说法正确的是（ ）。
A. 张村告得有理,因为水流属于村民集体所有,政府无权收归国有
B. 张村告得有理,因为这条小河的河床属于张村集体所有,这条小河里的水流当然也属于张村村民集体支配
C. 县政府的决定合法,因为水流属于国家所有,政府当然有权调配河水的供应
D. 县政府的决定合法,因为水流虽然属于张村所有,但李村人也应享有用水的权利,政府可以将水流供应统一调配
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下列属于票据诈骗罪客观方面表现的有（ ）。
A. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
B. 冒用他人的汇票、本票、支票
C. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
D. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
E. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用
解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；②明知是作废的汇票、本票、支票而使用；③冒用他人的汇票、本票、支票；④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。
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甘肃农信机构根据经营管理需要，可以聘用常年法律顾问，聘用期限三年，视评价考核情况可以续聘。
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集中排查发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议，共性问题要提出有效的（），将风险苗头消灭在萌芽状态。
A. 防范措施
B. 整改计划
C. 控制手段
D. 化解方案
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商业银行对集团客户授信应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过（ ）等形式套取银行资金。
A. 多头授信
B. 多头开户
C. 多头借款
D. 多头互保
E. 过渡授信
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