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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行应保证债务人和债项在资产池之间保持合理分布,避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的( )%,商业银行应向监管部门证明该资产池中风险暴露具有风险同质性,并且不会影响估计该池的风险参数。

A、10

B、20

C、30

D、50

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行与客户的业务往来应当遵循的原则有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ed-e470-c066-93a24d854e00.html
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单位犯违法发放贷款罪的,对单位判处罚金,并对其( ),依照前两款的规定处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc78-25ca-c017-aa54c409c700.html
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已完成的登记,由于当初登记手续的错误或者遗漏,致使登记与原始登记的实体权利关系不一致,可进行( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc3d-134c-c017-aa54c409c700.html
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为了犯罪,准备工具、制造条件的,是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc80-8fa5-c017-aa54c409c700.html
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符合下列哪项情形之一的货物或者服务,可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ea-2f49-c066-93a24d854e00.html
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金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须大部分反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fb-47d9-c01c-868af7467e00.html
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关于罪刑法定原则及其内容,下列哪些选项是正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5519-30cc-c066-93a24d854e00.html
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洗钱风险管理体系包括风险管理架构,风险管理策略,风险管理政策和程序,(),内部检查、审计、绩效考核和奖惩
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cced-4b64-c017-aa54c409c700.html
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借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还的贷款,应至少划分为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb61-ac52-c017-aa54c409c700.html
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从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金,或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动涉及金额1000万元以上为银行金融机构突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d7-423b-c01c-868af7467e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行应保证债务人和债项在资产池之间保持合理分布,避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的( )%,商业银行应向监管部门证明该资产池中风险暴露具有风险同质性,并且不会影响估计该池的风险参数。

A、10

B、20

C、30

D、50

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行与客户的业务往来应当遵循的原则有( )。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

解析:根据《中华人民共和国商业银行法》,第五条:商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

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单位犯违法发放贷款罪的,对单位判处罚金,并对其( ),依照前两款的规定处罚。

A. A.负责人

B. B.直接负责的主管人员和其他直接责任人员

C. C.财务人员

D. D.客户经理

解析:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条内容

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已完成的登记,由于当初登记手续的错误或者遗漏,致使登记与原始登记的实体权利关系不一致,可进行( )

A. 异议登记

B. 补充登记

C. 修正登记

D. 更正登记

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc3d-134c-c017-aa54c409c700.html
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为了犯罪,准备工具、制造条件的,是( )。

A. 犯罪既遂

B. 犯罪未遂

C. 犯罪预备

D. 犯罪中止

解析:《中华人民共和国刑法》第二十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc80-8fa5-c017-aa54c409c700.html
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符合下列哪项情形之一的货物或者服务,可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购()

A. 招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;

B. 技术复杂或者性质特殊,不能确定详细规格或者具体要求的;

C. 采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;

D. 不能事先计算出价格总额的。

解析:《中华人民共和国政府采购法》第三十条规定:符合下列情形之一的货物或者服务,可以依照本法采用竞争性谈判方式采购:(一)招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;(二)技术复杂或者性质特殊,不能确定详细规格或者具体要求的;(三)采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;(四)不能事先计算出价格总额的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ea-2f49-c066-93a24d854e00.html
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金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须大部分反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

解析:全面

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fb-47d9-c01c-868af7467e00.html
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关于罪刑法定原则及其内容,下列哪些选项是正确的?

A. 罪刑法定原则禁止类推解释与扩大解释,但不禁止有利于被告人的类推解释

B. 罪刑法定原则禁止司法机关进行类推解释,但不禁止立法机关进行类推解释

C. 罪刑法定原则禁止适用不利于行为人的事后法,但不禁止适用有利于行为人的事后法

D. 罪刑法定原则虽然要求刑法规范的明确性,但不排斥规范的构成要件要素

解析:①罪刑法定原则禁止类推解释(有利于被告的类推解释除外),因其解释结论超出了《中华人民共和国刑法》条文用语可能具有的含义,不利于对国家刑罚权的限制;罪刑法定原则不禁止扩大解释,因其解释结论仍然在《中华人民共和国刑法》条文用语可能的含义范围之内。A项错误。②罪刑法定原则允许扩大解释,而禁止类推解释。而《中华人民共和国刑法》解释按其效力分为立法解释、司法解释与学理解释,这三种情形仅仅在解释效力和解释主体上存在差别,但都必须遵守罪刑法定原则的要求。所以,司法机关、立法机关都不得进行类推解释。B项错误。③尽管《中华人民共和国刑法》禁止事后法,但不禁止有利于行为人的事后法,我国《中华人民共和国刑法》的溯及力采取从旧兼从轻原则就是这一精神的体现,这也是事前的罪刑法定原则的当然含义。C项正确。④罪刑法定原则要求《中华人民共和国刑法》规范的明确性,但规范的构成要件要素的存在是必不可少的,因为有的行为是否被认定为为犯罪,取决于其他法律、法规、政策、社会经验或者价值观,故罪刑法定原则并不排斥规范的构成要件要素。D项正确。

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洗钱风险管理体系包括风险管理架构,风险管理策略,风险管理政策和程序,(),内部检查、审计、绩效考核和奖惩

A. 反洗钱系统、数据治理

B. 信息系统、数据治理

C. 信息系统、数据安全

D. 反洗钱系统、数据安全

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借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还的贷款,应至少划分为( )类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金,或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动涉及金额1000万元以上为银行金融机构突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d7-423b-c01c-868af7467e00.html
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