A、监事会
B、董事会
C、风险管理部门
D、审计部门
答案：B
A、监事会
B、董事会
C、风险管理部门
D、审计部门
答案：B
A. 金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失
B. 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失
C. 商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失
D. 商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移
解析：未否定
A. 与员工谈话记录
B. 走访及外围调查记录
C. 监控录像调阅记录
D. 员工行为排查登记表
E. 网点工作日志
A. 克隆银行本票
B. 汇票附件不完整
C. 汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致
D. 伪造信用卡
E. 伪造信用证随附的单据
解析：伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。
A. 卖方账户
B. 发展商账户
C. 第三方账户
D. 借款人账户
A. 国家所有
B. 集体所有
C. 农户私有
D. 村民共用
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
