A、土地储备机构资金专户
B、贷款限额
C、保证金专户
D、储备金
答案:A
A、土地储备机构资金专户
B、贷款限额
C、保证金专户
D、储备金
答案:A
A. 确立中国人民银行的地位
B. 明确其职责
C. 保证国家货币政策的正确制定和执行
D. 建立和完善中央银行宏观调控体系,维护金融稳定
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 9个月
解析:根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百一十八条规定,机构变更许可事项,农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起6个月内完成变更,并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。
A. 严禁单人掌管自助设备钞箱保险柜钥匙和密码
B. 严禁交接班人员未履行交接手续或交接不利,造成业务风险和重大客户投诉
C. 严禁私自代客保管现金、卡、折、单、身份证、Ukey或其他重要物品
D. 严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险
解析:严禁单人掌管自助设备钞箱保险柜钥匙和密码
A. 以非法占有目的,用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的,应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚
B. 根据司法解释,在自动柜员机(ATM机)上擅自使用他人信用卡的,属于冒用他人信用卡的行为,构成信用卡诈骗罪
C. 透支时具有归还意思,透支后经发卡银行两次催收,超过3个月仍不归还的,属于恶意透支,成立信用卡诈骗罪
D. 《中华人民共和国刑法》规定,盗窃信用卡并使用的,以盗窃罪论处。与此相应,拾得信用卡并使用的,就应以侵占罪论处
解析:①使用虚假身份证明骗领信用卡的,成立妨害信用卡管理罪;以非法占有为目的,使用以虚假身份证明骗领的信用卡骗取财物的,成立信用卡诈骗罪。行为人的两个行为之间存在手段与目的的关系,而且具有通常性,属于类型性的牵连关系,成立牵连犯,应当择一重罪处罚,不能数罪并罚。A选项说法错误。②2018年11月28日最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第5条第2款规定,《中华人民共和国刑法》第196条第1款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:(一)拾得他人信用卡并使用的;(二)骗取他人信用卡并使用的;(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;(四)其他冒用他人信用卡的情形。2008年4月18日最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机(ATM机)上使用的行为如何定性问题的批复》认为,拾得他人信用卡并在自动柜员机(ATM机)上使用的行为,属于《中华人民共和国刑法》第196条第1款第(三)项规定的“冒用他人信用卡”的情形,构成犯罪的,以信用卡诈骗罪追究刑事责任。据此,在自动柜员机(ATM机)上擅自使用他人信用卡的,属于冒用他人信用卡的行为,构成信用卡诈骗罪。B选项说法正确。③“恶意透支”方式的信用卡诈骗行为,是指以非法占有为目的,恶意透支,经发卡银行对本人直接催收两次以上,超过三个月未还,数额5万元以上的行为。按照行为与责任同时存在的原则,“以非法占有为目的”存在于恶意透支时,事后产生该目的的,不成立信用卡诈骗罪。因此,行为人透支时没有非法占有目的,透支后经发卡银行两次催收,超过3个月仍不归还的,不成立信用卡诈骗罪。C选项说法错误。④《中华人民共和国刑法》第196条第3款规定,盗窃信用卡并使用的,成立盗窃罪。该规定属于法律拟制,即将不符合盗窃罪构成要件的行为拟制为盗窃罪。但是,该条款不得类推适用,仅适用于盗窃信用卡的情形,不适用于诈骗、敲诈勒索、抢夺、抢劫信用卡的情形。因此,“拾得信用卡并使用的”行为,不能以侵占罪论处;按照司法解释,该行为属于冒用信用卡的行为,应以信用卡诈骗罪定罪处罚。D选项说法错误。
解析:银行业相关职务犯罪主要包括职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪和签订、履行合同失职被骗罪。其中,签订、履行合同失职被骗罪,是指国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中,因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的行为。(注意是题目说的是“职务犯罪”,不是“职务侵占罪”)
A. 客户
B. 账户
C. 交易信息
D. 其他相关电子化信息