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内控合规部试题库（2000道）

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内控合规部试题库（2000道）

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对借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行（）。

A、贷款展期

B、市场化处置

C、贷款重组

D、核销

答案：C

内控合规部试题库（2000道）

残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由各商业银行负责收回、销毁。（）

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法人金融机构董事会履行的洗钱风险管理职责主要包括（）

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对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的低风险客户，金融机构仅发现该客户重复性出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时，可运用技术性手段自动处理预警信息。对于风险等级较低客户可直接利用技术手段予以筛除。

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贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

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挪用资金罪中所谓“挪用”，是指非法擅自动用单位资金归本人使用，且不准备日后归还的行为。

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当事人一方或双方为二人和二人以上，其诉讼标的是共同的，或者诉讼标的是同一种类、经人民法院认可和当事人同意合并审理的诉讼，是共同诉讼。

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在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

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商业银行应严格遵照相关个人住房贷款政策规定，不得违反有关贷款年限和贷款与房产价值比率等方面的规定。

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根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列不属于金融诈骗行为的表现是（）。

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经营者销售商品，可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的条件。（）

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内控合规部试题库（2000道）

对借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行（）。

A、贷款展期

B、市场化处置

C、贷款重组

D、核销

答案：C

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残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由各商业银行负责收回、销毁。（）

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法人金融机构董事会履行的洗钱风险管理职责主要包括（）

A. 确立洗钱风险管理文化建设目标

B. 审定洗钱风险管理策略

C. 审批洗钱风险管理的政策和程序

D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

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解析：对于风险等级较低客户异常交易的对手方仅涉及各级党政机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛除

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贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

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挪用资金罪中所谓“挪用”，是指非法擅自动用单位资金归本人使用，且不准备日后归还的行为。

解析：“挪用”是指，利用职务便利，非法擅自动用单位资金归本人使用，但准备日后归还的行为。

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当事人一方或双方为二人和二人以上，其诉讼标的是共同的，或者诉讼标的是同一种类、经人民法院认可和当事人同意合并审理的诉讼，是共同诉讼。

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在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

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商业银行应严格遵照相关个人住房贷款政策规定，不得违反有关贷款年限和贷款与房产价值比率等方面的规定。

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根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列不属于金融诈骗行为的表现是（）。

A. 编造引进资金的理由从银行贷款

B. 提供虚假财务报表，以获取银行贷款

C. 上市公司董事长变更，没有进行披露

D. 自制信用卡从银行提款机提款

解析：金融诈骗罪是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的办法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。诈骗的方法包括通过特定的金融工具，例如伪造信用卡。

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经营者销售商品，可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的条件。（）

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对借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行（ ）。

对借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行（）。