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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户和( )。

A、借款人账户

B、还款准备金账户

C、支付账户

D、资金回笼账户

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
合规文化是企业文化的重要组成部分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-6b33-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应确保评级定义的描述详细、可操作,以便评级人员对债务人或债项进行合理划分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0179-acc8-c01c-868af7467e00.html
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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f0-e7fb-c01c-868af7467e00.html
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法人金融机构高级管理层执行董事会决议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01eb-f673-c01c-868af7467e00.html
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业外案件是指农信机构以外的人员,直接利用农信机构产品,以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯农信机构或客户合法权益,或在农信机构场所内,以暴力等方式危害农信机构场所安全及其从业人员、客户人身安全,已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-a5c6-c01c-868af7467e00.html
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根据监管部门《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》,以下属于重大案件的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5543-a87c-c066-93a24d854e00.html
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商业银行应加强小企业授信档案管理,对银企双方的( )进行客观、全面的记录并存档。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54c6-d56a-c066-93a24d854e00.html
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商业银行内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,并可直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0172-22e6-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行资本充足率管理办法》规定:商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb82-5945-c017-aa54c409c700.html
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国务院总理由全国人民代表大会选举产生。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0196-e15a-c01c-868af7467e00.html
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题目内容
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单选题
)
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内控合规部试题库(2000道)

固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户和( )。

A、借款人账户

B、还款准备金账户

C、支付账户

D、资金回笼账户

答案:B

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合规文化是企业文化的重要组成部分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-6b33-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应确保评级定义的描述详细、可操作,以便评级人员对债务人或债项进行合理划分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0179-acc8-c01c-868af7467e00.html
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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
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法人金融机构高级管理层执行董事会决议。
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业外案件是指农信机构以外的人员,直接利用农信机构产品,以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯农信机构或客户合法权益,或在农信机构场所内,以暴力等方式危害农信机构场所安全及其从业人员、客户人身安全,已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
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根据监管部门《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》,以下属于重大案件的是()。

A. 银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上,保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的

B. 自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的

C. 性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的

D. 银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形

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商业银行应加强小企业授信档案管理,对银企双方的( )进行客观、全面的记录并存档。

A. 权利

B. 义务

C. 约定

D. 各种形式的往来

E. 违约纠正措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54c6-d56a-c066-93a24d854e00.html
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商业银行内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,并可直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0172-22e6-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行资本充足率管理办法》规定:商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为( )。

A. 20%

B. 50%

C. 100%

D. 120%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb82-5945-c017-aa54c409c700.html
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国务院总理由全国人民代表大会选举产生。( )
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