A、贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照合同约定检查、监督贷款的使用情况，不得挪用
B、借款人应承担未按约定用途使用贷款的违约责任
C、贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途
D、强调借款人在申贷中悟守诚实守信原则，如实、全面、及时向贷款人提供财务信息和进行重大事项披露
答案：D
A、贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照合同约定检查、监督贷款的使用情况，不得挪用
B、借款人应承担未按约定用途使用贷款的违约责任
C、贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途
D、强调借款人在申贷中悟守诚实守信原则，如实、全面、及时向贷款人提供财务信息和进行重大事项披露
答案：D
A. 利用本人、亲属或他人信用卡大额套现
B. 参与或介绍民间借贷、非法集资
C. 本人或家庭资产、消费、投资等状况明显超过其正常收入
D. 存在违规查询、倒卖、散布客户信息资料；经常性弄虚作假等
解析：本人或家庭资产、消费、投资等状况明显超过其正常收入
A. 反洗钱内控制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户风险等级划分制度
D. 报告涉嫌恐怖融资制度
A. 反洗钱管理部门
B. 业务部门
C. 审计部门
D. 洗钱风险管理部门
A. 条线 业务
B. 业务 条线
C. 主要 业务
D. 部分 条线
A. 居住权期限届满，居住权消灭
B. 居住权人死亡，居住权消灭
C. 居住权消灭，登记自动注销
D. 居住权消灭的， 应当及时办理注销登记
A. 全面性原则
B. 统一性原则
C. 独立性原则
D. 公正性原则
E. 重要性原则
F. 及时性原则
A. 审慎
B. 安全
C. 效益最大化
D. 风险最小化
A. 中华人民共和国国家主席决定特赦
B. 全国人民代表大会常务委员会决定特赦
C. 全国人民代表大会决定特赦
D. 决定特赦是我国最高行政机关的专有职权
A. 上一级
B. 所在地
C. 同级
D. 其他
