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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付,中长期激励的兑现应得到董事会同意,锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间,至少为( )。

A、1年

B、3年

C、5年

D、7年

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
商业银行每年( )对市场风险管理过程的内部审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb88-d25f-c017-aa54c409c700.html
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金融机构对电子银行外部安全评估机构的选聘,应由金融机构的( )负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb66-d35c-c017-aa54c409c700.html
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员工行为准则关于与同业的关系,表述正确的是()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc90-f6e2-c017-aa54c409c700.html
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金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd5-8914-c017-aa54c409c700.html
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客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制、定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016d-5a7d-c01c-868af7467e00.html
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以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5502-bbcc-c066-93a24d854e00.html
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商业银行表外业务实行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb70-4b86-c017-aa54c409c700.html
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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cba8-6363-c017-aa54c409c700.html
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未设立审计部门的法人金融机构,应当明确相关工作由承担审计职能的其他部门承担,并保证相关工作的全面性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f0-351e-c01c-868af7467e00.html
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重组后的贷款如果仍然逾期,或者借款人仍然无力归还贷款,应至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb62-bacb-c017-aa54c409c700.html
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题目内容
(
单选题
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内控合规部试题库(2000道)

中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付,中长期激励的兑现应得到董事会同意,锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间,至少为( )。

A、1年

B、3年

C、5年

D、7年

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行每年( )对市场风险管理过程的内部审计。

A. 至少一次

B. 至少两次

C. 至少三次

D. 至少四次

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金融机构对电子银行外部安全评估机构的选聘,应由金融机构的( )负责。

A. 科技部门

B. 审计部门

C. 风险管理部门

D. 董事会或高级管理层

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员工行为准则关于与同业的关系,表述正确的是()?

A. 与同业人员接触时,共同分享农合机构客户信息和尚未公开的数据信息、决策信息等重大内部信息或商业秘密

B. 根据需要,利用同业关系取得同业内部信息信息

C. 尊重同业,不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论,不得捏造、传播谣言,或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤

D. 在同产品竞争时,可适当发表贬低同业人员及同业人员所在机构声誉的言论

解析:尊重同业,不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论,不得捏造、传播谣言,或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤

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金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款:()

A. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

B. 违反保密规定,泄露本单位有关信息的

C. 不积极协助反洗钱检查、调查的;拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

D. 按照规定执行客户身份识别制度的

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客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制、定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016d-5a7d-c01c-868af7467e00.html
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以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )

A. 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

B. 向商业银行提供贷款

C. 向政府提供贷款

D. 国务院确定的其他货币政策工具

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5502-bbcc-c066-93a24d854e00.html
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商业银行表外业务实行( )。

A. 统一授信管理

B. 限额管理

C. 总量控制管理

D. 余额控制管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb70-4b86-c017-aa54c409c700.html
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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展( )。

A. 一次

B. 两次

C. 三次

D. 四次

解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第三十八条:商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cba8-6363-c017-aa54c409c700.html
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未设立审计部门的法人金融机构,应当明确相关工作由承担审计职能的其他部门承担,并保证相关工作的全面性。

解析:独立性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f0-351e-c01c-868af7467e00.html
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重组后的贷款如果仍然逾期,或者借款人仍然无力归还贷款,应至少归为( )类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb62-bacb-c017-aa54c409c700.html
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