A、操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布
B、由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
C、商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况
D、由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险
答案：B
A、操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布
B、由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
C、商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况
D、由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险
答案：B
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
A. 自公历1月1日起至12月31日止
B. 自阴历1月1日起至12月30日止
C. 自公历12月20日起至次年12月20日止
D. 由商业银行自行确定
解析：股份有限公司董事合法持有本案单位财物即具备主体资格，非法处分即具有主观直接故意，客观方面处分单位财物，如构成侵占本单位财物的客观事实且数额较大则构成职务侵占罪。以满足三个要件，故该行为有可能构成职务侵占罪。
A. 案件确认报告续报
B. 案件确认报告
C. 案件风险事件
D. 案件调查报告
A. 抵销贷款预期损失
B. 抵销贷款非预期损失
C. 抵销贷款的预期和非预期损失
D. 以上都不对
解析：金融机构应按照勤勉尽责的原则，对全部交易开展监测和分析，报告可疑交易。
