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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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下列关于金融风险造成的损失的说法,不正确的是( )

A、金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

B、商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

C、商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失

D、商业银行对于规模巨大的灾难性损失,一般需要通过保险手段来转移

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,不应包含相应的风险揭示内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016d-f446-c01c-868af7467e00.html
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以下不属于案件调查工作的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc97-c9b4-c017-aa54c409c700.html
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金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018b-b2e5-c01c-868af7467e00.html
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对拒不执行有关扶养费、抚养费、赡养费、财产分割、遗产继承、探望子女等判决或裁定的,由人民法院依法强制执行。有关个人和单位应(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc56-d557-c017-aa54c409c700.html
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内部审计部门对每一营业机构的评估、审计频率为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb5f-605a-c017-aa54c409c700.html
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在对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务采取后续控制措施时,应审慎处理账户(或资金)管控与客户公平交易权利之间的关系,合理使用账户控制措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ea-ac65-c01c-868af7467e00.html
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下列关于民事权利的说法,哪一个是正确的?(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc53-119e-c017-aa54c409c700.html
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金融机构在反洗钱调查中的义务包括:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5557-5c22-c066-93a24d854e00.html
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金融机构工作人员整理完基础信息后,应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的,可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下,确定是否需要进一步收集补充信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fe-9381-c01c-868af7467e00.html
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甲明知是国家工作人员赵某受贿所得汽车而购买的,甲成立洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的想象竞合犯
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cc-09ca-c01c-868af7467e00.html
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题目内容
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

下列关于金融风险造成的损失的说法,不正确的是( )

A、金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

B、商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

C、商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失

D、商业银行对于规模巨大的灾难性损失,一般需要通过保险手段来转移

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,不应包含相应的风险揭示内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016d-f446-c01c-868af7467e00.html
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以下不属于案件调查工作的是()。

A. 对涉案人员经办的业务进行全面排查,制定处置预案

B. 做好舆情管理,必要时争取地方政府支持,维护案发机构正常经营秩序

C. 摸排家庭资产情况

D. 查清基本案情,确定案件性质,明确案件分类,总结发案原因,查找内控管理存在的问题

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金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。( )
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对拒不执行有关扶养费、抚养费、赡养费、财产分割、遗产继承、探望子女等判决或裁定的,由人民法院依法强制执行。有关个人和单位应(  )。

A.    自动执行

B.    独立执行

C.    强制执行

D.    协助执行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc56-d557-c017-aa54c409c700.html
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内部审计部门对每一营业机构的评估、审计频率为( )。

A. 风险评估每年至少一次,审计每两年至少一次

B. B风险评估每年至少二次,审计每年至少一次

C. 风险评估每年至少一次,审计每年至少一次

D. 风险评估每年至少二次,审计每年至少二次

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb5f-605a-c017-aa54c409c700.html
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在对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务采取后续控制措施时,应审慎处理账户(或资金)管控与客户公平交易权利之间的关系,合理使用账户控制措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ea-ac65-c01c-868af7467e00.html
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下列关于民事权利的说法,哪一个是正确的?(  )

A.    身份权是一种绝对权,不存在对应义务

B.    甲要求乙归还1500元借款,乙声称根本没有借钱予以拒绝,乙在行使抗辩权

C. 债权请求权属于相对权,不具有排他性

D.    甲通知乙,声称双方的买卖合同显失公平,要求撤销该合同,甲在行使形成权

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金融机构在反洗钱调查中的义务包括:()

A. A、配合调查的义务

B. B、如实提供信息的义务

C. C、不得拒绝的义务

D. D、不得阻碍的义务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5557-5c22-c066-93a24d854e00.html
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金融机构工作人员整理完基础信息后,应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的,可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下,确定是否需要进一步收集补充信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fe-9381-c01c-868af7467e00.html
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甲明知是国家工作人员赵某受贿所得汽车而购买的,甲成立洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的想象竞合犯

解析:甲明知是国家工作人员赵某受贿所得汽车而购买的,甲成立洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪,一行为触犯两罪名,按想象竞合处理

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