A、银行现金流
B、银行资本金
C、银行负债
D、银行准备金
答案：B
A、银行现金流
B、银行资本金
C、银行负债
D、银行准备金
答案：B
A. 中国人民银行
B. 国家金融监督管理局
C. 通信部门
D. 公安部门
解析：行为人发送诈骗短信，受骗人虽然上当后汇出5万元，但行为人没有获得这笔款项，而是受骗人操作失误而汇给了无关的第三人，也就是说，行为人并没有因为自己的诈骗行为而获得财产收益。值得注意的是：诈骗罪的成立和既遂的判断对其行为结构有特殊的要求，即行为人的欺骗行为导致被骗人陷入处分财产的错误认识，被骗人基于该错误认识而处分了财产，行为人因此而取得财产、被害人遭受财产损失的，就成立诈骗罪既遂。所以本案中受骗人的财产损失虽然是行为人欺骗行为直接导致，即行为人的行为与被害人的财产损失之间存在因果关系，但行为人并未因此获得财产，故其行为仅成立诈骗罪未遂。
A. 客户身份识别
B. 交易记录保存
C. 大额交易
D. 可疑交易
A. 80%
B. 60%
C. 50%
D. 30%
A. 规范贷款业务流程
B. 防范贷款风险
C. 保护金融消费者权益
D. 以上三项
A. 贷款诈骗罪
B. 信用证诈骗罪
C. 票据诈骗罪
D. 金融凭证诈骗罪
解析：使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，属于票据诈骗罪。
