A、全面的信贷业务可以转移系统性风险
B、全面的信贷业务可以获得规模效应
C、全面的信贷业务可以分散非系统性风险
D、全面的信贷业务可以降低成本
答案：C
A、全面的信贷业务可以转移系统性风险
B、全面的信贷业务可以获得规模效应
C、全面的信贷业务可以分散非系统性风险
D、全面的信贷业务可以降低成本
答案：C
A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 市场发展部门
A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 市场监管部门
D. 国家发改委
A. 审计部门
B. 内控部门
C. 业务人员
D. 业务部门
解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构合规风险管理办法（暂行）的通知》（甘信联办发〔2018〕43号），第二十条：省联社、各行社业务部门是管理本业务条线合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持与帮助，主动进行日常和定期的合规自查，主动向合规部门提供合规风险信息或风险点，移送违规事件及相关信息，并积极配合合规部门的风险监测、计量和评估。
A. 亲属
B. 亲人
C. 合伙人
D. 关系人
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
A. 2；2
B. 2；1
C. 1；1
D. 1；2
解析：根据《银行抵债资产管理办法》第十八条规定，抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日，不动产和股权应自取得日起2年内予以处置；除股权外的其他权利应在其有效期内尽快处置，最长不得超过自取得日起的2年；动产应自取得日起1年内予以处置。
A. 贪污罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员
B. 职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位（如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等）的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产
C. 职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑
D. 两者在客观方面和主观方面基本相同
解析：职务侵占罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。
