A、没有做到向客户充分提示风险
B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D、以上说法都不对
答案：A
A、没有做到向客户充分提示风险
B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D、以上说法都不对
答案：A
A. 抵押财产
B. 担保财产
C. 质押财产
D. 留置财产
解析：“挪用”是指，利用职务便利，非法擅自动用单位资金归本人使用，但准备日后归还的行为。
A. 检查准备
B. 检查实施
C. 检查通报
D. 检查处理和总结归档
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 年度工作报告
D. 洗钱类型分析报告
A. 检查证件
B. 身份证
C. 通知书
D. 处罚书
A. 阻碍业务发展的
B. 因外部法律、规则、准则、监管要求，内部制度或效力层次较高的制度修订或者废止，导致失去制定依据或者与上述文件发生根本性抵触的
C. 个别内容与业务发展或管理需要不相适应的
D. 因国家经济、金融政策发生变化，有必要增减或变更相关内容的
解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第三十三条。AB选项属于应该废止的情形。
A. 责令限期改正
B. 没收违法所得
C. 罚款
D. 责令停业整顿、吊销经营许可证
A. 内部审计部门
B. 内控管理职能部门
C. 风险管理部门
D. 业务部门
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第四十三条：商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
