A、银行业从业人员应当妥善保管填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，使得无关人员没有接触客户个人信息的机会
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
D、银行业从业人员应当妥善保存客户信息及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
答案：D
A、银行业从业人员应当妥善保管填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，使得无关人员没有接触客户个人信息的机会
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
D、银行业从业人员应当妥善保存客户信息及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
答案：D
解析：《刑法修正案（十一）》承认“自洗钱”的行为构成洗钱罪，不再是不可罚的事后行为。
A. 严禁授意、指使、强令他人违规操作，或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报
B. 严禁跨县区发放农户贷款
C. 严禁擅自或超越权限与客户达成和解协议
D. 严禁代客户保管财物、证件、密码及其他贵重物品
A. 主要责任
B. 首要责任
C. 最终责任
D. 领导责任
A. 担保情况
B. 现金流情况
C. 项目进展情况
D. 信用情况
A. 10万元以上50万元以下
B. 50万元以上200万元以下
C. 50万元以上100万元以下
D. 30万元以上100万元以下
A. 涉高风险每6个月一次
B. 涉高风险每12个月一次
C. 低风险和较低风险每24个月一次
D. 低风险和较低风险每36个月一次
A. 银监会
B. 中国银行业协会
C. 中国人民银行
D. 其他商业银行
解析：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。
A. 以货币碎片为材料，加入其他纸张，制作成假币的，属于变造货币
B. 将金属货币熔化后，制作成较薄的、更多的金属货币的，属于变造货币
C. 将伪造的货币赠与他人的，属于使用假币
D. 运输假币并使用假币的，按运输假币罪从重处罚
解析：①根据《中华人民共和国刑法》第172条规定，使用假币是指在对方不知情的情况下，以假币当作真币来用于流通使用，既可以是以外表合法的方式使用假币，如购买商品、存入银行、赠与他人，或者将假币用于缴纳罚金或者罚款等，也可以是以非法的方式使用货币，如将假币用于赌博。此外，将假币交付给不知情的他人使用的，以及向自动售货机中投入假币以取得商品的，均成立使用假币罪。故C选项说法是正确的。②根据《中华人民共和国刑法》第173条规定，变造货币，是指没有货币发行权的人采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法对真币进行变更、加工，做成类似于真货币的货币，改变货币面额的行为。但如果加工的程度导致变造后的货币与变造前的货币丧失同一性，则属于伪造货币，即指没有货币发行权的人仿造真币的外观制作类似于真币的货币。选项A与选项B中，加工后的纸币或金属货币与加工前的货币都已经丧失同一性，所以属于伪造货币，因此B选项说法都是错误的。③根据《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》第2条第2款的规定，行为人运输假币构成犯罪又有使用假币行为的，构成运输假币罪与使用假币罪，应当实行数罪并罚，因此D选项说法是错误的。
A. 银行监管的目的是从宏观的角度代表存款人的利益监督银行的行为
B. 实现最优的监管需要完善的规则，除了最低资本金安排改变银行的风险行为外，还需要关注银行过度承担风险
C. 信用风险始终是银行业面临的主要风险之一，也是影响银行业稳健发展的主要因素
D. 贷款新规通过加强贷款支付的管理，增加挪用贷款的操作成本，减少贷款挪用的风险，提升了商业银行信用风险管理与控制的能力
