A、个人道德修养
B、个人品德修养
C、职业道德修养
D、个人职业操守
答案：C
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十一条：商业银行应当制定有利于可持续发展的人力资源政策，将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准。
A、个人道德修养
B、个人品德修养
C、职业道德修养
D、个人职业操守
答案：C
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十一条：商业银行应当制定有利于可持续发展的人力资源政策，将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准。
A. 易发环节
B. 易发部位
C. 关键环节
D. 关键部位
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
C. 通过虚构债务，签订借贷合同的方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的
D. 通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
解析：详见《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条
解析：需要留存
A. 业务的开拓创新
B. 经营管理的发展
C. 外部监管压力
D. 重大违规案例
A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 当地人民法院
D. 接管组织
A. 甲是个体干洗店老板，洗衣时发现衣袋内有钱，将钱藏匿
B. 乙受公司委托外出收取货款，隐匿收取的部分货款
C. 丙下飞机时发现乘客钱包掉在座位底下，捡起钱包离去
D. 丁是银行大堂经理，客人将礼品存于银行大堂让朋友自取。丁见久无人取，私吞礼品
解析：①顾客将衣服送到干洗店干洗，就衣服而言，属于代为保管物；但对于衣服中的钱财，不属于代为保管物，而是属于遗忘物，即甲虽非基于委托关系但却事实上占有了被害人钱财，而且该钱财非基于被害人的本意但却脱离了被害人的占有。本案中甲将他人遗忘物非法占为己有，成立侵占罪。②乙受公司委托外出收取货款，已经合法占有、管理了单位财产。乙以非法占有为目的，利用自己主管、管理、经营、经手单位财物的便利，将单位财物非法具有己有，成立职务侵占罪。职务侵占罪与侵占罪不是对立关系，但只要公司、企业等单位人员利用职务之便侵占单位财物的，成立职务侵占罪，不再认定为侵占罪。③虽然飞机属于公共场所，而且乘客离开座位，但该财物仍然属于乘客占有，因为他人短暂遗忘或者短暂离开，但处于他人支配力所能涉及范围的财物，都属于他人占有的财物。所以，丙捡起钱包离去的行为成立盗窃罪，而非侵占罪。④客人寄存于大堂的财物应当视为银行管理中的财物，属于银行管理者占有。作为银行大堂经理的丁，利用自己管理财物之际，将该财物非法据为己有，成立职务侵占罪而非侵占罪。
