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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行()应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。

A、董事会

B、董事长

C、行长

D、监事会

答案:A

解析:根据《商业银行声誉风险管理指引(2009年)》第四条规定,商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。

内控合规部试题库(2000道)
法人金融机构监事会仅承担洗钱风险管理的监督责任,不能直接对洗钱风险管理提出建议和意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01eb-c074-c01c-868af7467e00.html
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安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患,提出整改建议。对发现的治安隐患可以采集证人证言,作为证据保存备查,但不可以拍照、录像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017f-87ad-c01c-868af7467e00.html
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不属于著作权客体的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5514-d95e-c066-93a24d854e00.html
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印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处( )以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc17-827a-c017-aa54c409c700.html
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安全评估按照管辖业务分工,由省、市、县三级( )会同同级银行业监督管理部门负责组织并具体组织实施。
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上诉,是指当事人对第一审人民法院未发生法律效力的判决、裁定不服,在法定期限内要求上一级人民法院对案件进行审理的诉讼行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b8-5d25-c01c-868af7467e00.html
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行政处罚与行政处分是两个不同的概念,它们之间有很大的不同。行政处罚是国家特定的行政机关或法律授权的其他组织对犯有一般违法行为的单位和个人所给予的行政制裁;行政处分是指国家行政机关对其内部违法失职的公务员实施的一种惩戒措施。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018f-ba7f-c01c-868af7467e00.html
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金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cce1-2eb8-c017-aa54c409c700.html
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下列选项符合经济适用住房开发贷款条件的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d3-f3c2-c066-93a24d854e00.html
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恒祥皮具厂为了扩大生产规模而欲向银行贷款200万元购买生产线。银行要求恒祥皮具厂提供担保,考虑到恒祥所拥有的注册商标具有较高知名度,双方遂协商以该注册商标专用权中的财产权出质,双方并签订了书面质押合同,但未进行登记。3个月后,邻县的另一家洛明皮具厂找到恒祥皮具厂,提出使用其注册商标并支付相应的使用费。恒祥皮具厂在经审查洛明皮具厂符合相应标准后,与洛明皮具厂签订了商标权许可使用合同。银行在得知这一情况后,认为恒祥皮具厂的许可行为侵犯了自己的质权,双方遂发生纠纷。该案中质押合同未生效,许可合同无效。
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商业银行()应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。

A、董事会

B、董事长

C、行长

D、监事会

答案:A

解析:根据《商业银行声誉风险管理指引(2009年)》第四条规定,商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。

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法人金融机构监事会仅承担洗钱风险管理的监督责任,不能直接对洗钱风险管理提出建议和意见。

解析:监事会负责对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01eb-c074-c01c-868af7467e00.html
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安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患,提出整改建议。对发现的治安隐患可以采集证人证言,作为证据保存备查,但不可以拍照、录像。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017f-87ad-c01c-868af7467e00.html
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不属于著作权客体的是( )

A. 改编注释已有的作品

B. 国家法律机关的决议

C. 时事新闻

D. 编辑的作品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5514-d95e-c066-93a24d854e00.html
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印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处( )以下罚款。

A. 一万元

B. 二十万元

C. 三万元

D. 五万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc17-827a-c017-aa54c409c700.html
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安全评估按照管辖业务分工,由省、市、县三级( )会同同级银行业监督管理部门负责组织并具体组织实施。

A. 人民银行

B. 检察机关

C. 公安机关

D. 监察机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb87-f2a1-c017-aa54c409c700.html
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上诉,是指当事人对第一审人民法院未发生法律效力的判决、裁定不服,在法定期限内要求上一级人民法院对案件进行审理的诉讼行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b8-5d25-c01c-868af7467e00.html
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行政处罚与行政处分是两个不同的概念,它们之间有很大的不同。行政处罚是国家特定的行政机关或法律授权的其他组织对犯有一般违法行为的单位和个人所给予的行政制裁;行政处分是指国家行政机关对其内部违法失职的公务员实施的一种惩戒措施。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018f-ba7f-c01c-868af7467e00.html
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金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()

A. 实事求是

B. 规范管理

C. 严进宽出

D. 了解你的客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cce1-2eb8-c017-aa54c409c700.html
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下列选项符合经济适用住房开发贷款条件的有( )。

A. 借款人已取得贷款证(卡)并在贷款银行开立基本存款账户或一般存款账户

B. 借款人产权清晰,法人治理结构健全,经营管理规范,财务状况良好,核心管理人员素质较高

C. 借款人实收资本不低于人民币500万元,信用良好,具有按期偿还贷款本息的能力

D. 建设项目已列人当地经济适用住房年度建设投资计划和土地供应计划,能够进行实质性开发建设

E. 借款人已取得建设项目所需的《国有土地使用证》等四证

F. 建设项目资本金(所有者权益)不低于项目总投资的30%,并在贷款使用前已投人项目建设

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恒祥皮具厂为了扩大生产规模而欲向银行贷款200万元购买生产线。银行要求恒祥皮具厂提供担保,考虑到恒祥所拥有的注册商标具有较高知名度,双方遂协商以该注册商标专用权中的财产权出质,双方并签订了书面质押合同,但未进行登记。3个月后,邻县的另一家洛明皮具厂找到恒祥皮具厂,提出使用其注册商标并支付相应的使用费。恒祥皮具厂在经审查洛明皮具厂符合相应标准后,与洛明皮具厂签订了商标权许可使用合同。银行在得知这一情况后,认为恒祥皮具厂的许可行为侵犯了自己的质权,双方遂发生纠纷。该案中质押合同未生效,许可合同无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b3-7b9c-c01c-868af7467e00.html
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