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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的()。

A、书面授权

B、本人同意

C、口头授权

D、单位同意

答案:A

解析:根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》,商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权。

内控合规部试题库(2000道)
商业银行每年( )对市场风险管理过程的内部审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb88-d25f-c017-aa54c409c700.html
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农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没同批次多个机构3000万以上应向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d9-5057-c01c-868af7467e00.html
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贾某 17 岁就读于一高中,其参加绘画比赛获得一等奖 3 万元。他想用一万元购买一台电脑用于学习,据我 国法律规定,他应当( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc2c-9809-c017-aa54c409c700.html
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商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-b159-c01c-868af7467e00.html
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( )是员工所有职业行为的前提。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbab-a222-c017-aa54c409c700.html
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甲向某房地产开发公司预订了一套住房,双方签订了房屋买卖合同,并首付了30%的款项,双方并办理了预告登记。后房地产开发公司因资金紧张又将该套楼盘整体抵押给某银行,房地产开发公司因到期不能偿还银行贷款而发生纠纷。该案中银行的抵押权优于甲的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b2-ca1a-c01c-868af7467e00.html
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根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》,省农信联社在每年12月初组织各行社开展案防工作评估,根据评估分值,以下属于良好的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cca6-c48e-c017-aa54c409c700.html
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贷款定价中的风险成本是用来( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb8d-f282-c017-aa54c409c700.html
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某工厂向附近的一条小河排放工业废水,已经取得排污许可证,并向环保部门缴纳了排污费。一次,由于技术员张某的误操作,导致排出废水中的有害化学物质含量超标,工厂在河边装上围栏并贴出告示。以下判断正确的是(  ).
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc4e-399a-c017-aa54c409c700.html
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业务(含产品、服务)的洗钱风险评估工作主体为业务部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ef-f26d-c01c-868af7467e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的()。

A、书面授权

B、本人同意

C、口头授权

D、单位同意

答案:A

解析:根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》,商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权。

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行每年( )对市场风险管理过程的内部审计。

A. 至少一次

B. 至少两次

C. 至少三次

D. 至少四次

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农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没同批次多个机构3000万以上应向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d9-5057-c01c-868af7467e00.html
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贾某 17 岁就读于一高中,其参加绘画比赛获得一等奖 3 万元。他想用一万元购买一台电脑用于学习,据我 国法律规定,他应当( )

A. 有权自己购买

B. 得父母同意

C. 事先通知父母即可

D. 于购买后通知父母

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc2c-9809-c017-aa54c409c700.html
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商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-b159-c01c-868af7467e00.html
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( )是员工所有职业行为的前提。

A. 廉洁自律

B. 进取创新

C. 精细认真

D. 守法合规

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甲向某房地产开发公司预订了一套住房,双方签订了房屋买卖合同,并首付了30%的款项,双方并办理了预告登记。后房地产开发公司因资金紧张又将该套楼盘整体抵押给某银行,房地产开发公司因到期不能偿还银行贷款而发生纠纷。该案中银行的抵押权优于甲的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b2-ca1a-c01c-868af7467e00.html
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根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》,省农信联社在每年12月初组织各行社开展案防工作评估,根据评估分值,以下属于良好的是()。

A. 60分(含)以上75分

B. 60分以下

C. 75分(含)以上90分以下

D. 90分(含)以上

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贷款定价中的风险成本是用来( )。

A. 抵销贷款预期损失

B. 抵销贷款非预期损失

C. 抵销贷款的预期和非预期损失

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb8d-f282-c017-aa54c409c700.html
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某工厂向附近的一条小河排放工业废水,已经取得排污许可证,并向环保部门缴纳了排污费。一次,由于技术员张某的误操作,导致排出废水中的有害化学物质含量超标,工厂在河边装上围栏并贴出告示。以下判断正确的是(  ).

A. 附近某村民甲看管不严,其自家的牛越过围栏至河边饮水而死,该厂不承担赔偿责任

B. 数日后该河段水质接近正常,附近某村民乙的一头牛因饮此河水而患病,致使丧失耕作能力,该厂要承担赔偿责任

C. 被该厂污染的河水流入附近某村民丙的农田,造成庄稼损失2000元,丙欲起诉,应将该厂和张某列为共同被告

D. 该厂超标排污致使附近丁村的农作物大面积死亡、牲畜大量伤亡,由此只发生民事赔偿责任而不发生刑事赔偿责任

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业务(含产品、服务)的洗钱风险评估工作主体为业务部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ef-f26d-c01c-868af7467e00.html
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