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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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在个人信用信息中,()指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。

A、个人基本信息

B、个人信贷交易信息

C、反映个人信用状况的其他信息

D、个人账户信息

答案:A

解析:《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第4条规定,个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息;个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录;反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

内控合规部试题库(2000道)
贷款人应将固定资产贷款纳人对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按( )等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7c-fa7e-c017-aa54c409c700.html
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过( )人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb78-650b-c017-aa54c409c700.html
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银行业金融机构的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018d-cc08-c01c-868af7467e00.html
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判处管制、拘役、有期徒刑的,减刑以后实际执行的刑期不能少于原判刑期的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc86-c7a4-c017-aa54c409c700.html
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下面哪些机构可以发放流动资金贷款?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54c0-9bf6-c066-93a24d854e00.html
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甘肃农信应优先使用内部法律专业及具有相关业务能力的人员处理法律事务,符合外聘律师管理办法规定情形的可以外聘律师办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a9-b5ce-c01c-868af7467e00.html
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金融机构开办电子银行业务后,有下列哪些情形之一的,应立即组织安全评估?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d8-dd5c-c066-93a24d854e00.html
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涉刑案件管理中,对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后()内报送案件确认报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb3-9fe3-c017-aa54c409c700.html
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有权机关在查询、冻结、扣划工作过程中,做法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbaa-bc14-c017-aa54c409c700.html
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检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日内及时作出处理决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e1-ec66-c01c-868af7467e00.html
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内控合规部试题库(2000道)

在个人信用信息中,()指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。

A、个人基本信息

B、个人信贷交易信息

C、反映个人信用状况的其他信息

D、个人账户信息

答案:A

解析:《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第4条规定,个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息;个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录;反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

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相关题目
贷款人应将固定资产贷款纳人对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按( )等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A. 区域、行业、担保方式

B. 区域、贷款品种、担保方式

C. 行业、贷款品种、担保方式

D. 区域、行业、贷款品种

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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过( )人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

A. 二十万元

B. 三十万元

C. 四十万元

D. 五十万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb78-650b-c017-aa54c409c700.html
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银行业金融机构的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018d-cc08-c01c-868af7467e00.html
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判处管制、拘役、有期徒刑的,减刑以后实际执行的刑期不能少于原判刑期的( )。

A. 三分之一

B. 四分之一

C. 五分之一

D. 二分之一

解析:《中华人民共和国刑法》第七十八条

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下面哪些机构可以发放流动资金贷款?( )

A. 农村合作金融机构

B. 国有商业银行

C. 金融资产管理公司

D. 中国邮政储蓄银行

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甘肃农信应优先使用内部法律专业及具有相关业务能力的人员处理法律事务,符合外聘律师管理办法规定情形的可以外聘律师办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a9-b5ce-c01c-868af7467e00.html
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金融机构开办电子银行业务后,有下列哪些情形之一的,应立即组织安全评估?( )

A. 由于安全漏洞导致系统被攻击瘫痪,修复运行的

B. 电子银行系统进行重大更新或升级后,出现系统意外停机12小时以上的

C. 电子银行关键设备与设施更换后,出现重大事故修复后仍不能保持连续不间断运行的

D. 基于电子银行安全管理需要立即评估的

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涉刑案件管理中,对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后()内报送案件确认报告。

A. 4小时

B. 12小时

C. 24小时

D. 三日

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有权机关在查询、冻结、扣划工作过程中,做法错误的是( )。

A. 查询与存款有关的资料

B. 对资料进行抄录

C. 对资料进行复印或拍照

D. 可以带走资料原件

解析:根据《关于印发甘肃省农村信用社协助查询、冻结、扣划工作管理暂行办法的通知》(甘信联发〔2017〕150号),第二十六条:有权机关还可查询与存款有关的资料,包括被查单位或个人的开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单、电子银行、pos机商户、自助机具等资料。有权机关可对资料进行抄录、复印或拍照,但不得带走原件。

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检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日内及时作出处理决定。

解析:在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存

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