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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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在个人信用信息中,()指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录。

A、个人基本信息

B、个人信贷交易信息

C、反映个人信用状况的其他信息

D、个人账户信息。

答案:B

解析:《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第4条规定,个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息;个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录;反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

内控合规部试题库(2000道)
土地储备贷款的借款人仅限于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-979a-c017-aa54c409c700.html
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罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,( )随时追缴。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc85-7f2a-c017-aa54c409c700.html
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民安置地公司依法取得某块土地的建设用地使用权并办理报建审批手续后,进行了房屋建设并已经完成了装修。对此,下列哪一选项是正确的?(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc50-69a7-c017-aa54c409c700.html
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依法属于国家所有的自然资源,所有权可以( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbb0-50f5-c017-aa54c409c700.html
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商业银行对同一贷款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例应符合下列哪项条件? ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbec-96c5-c017-aa54c409c700.html
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当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以每日按罚款数额的多少加处罚款?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-0493-c017-aa54c409c700.html
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2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ee-7fa7-c01c-868af7467e00.html
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农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没同批次多个机构5000万以上应向监管部门24小时内报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01da-35f7-c01c-868af7467e00.html
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省农信联社各部门履行条线业务管理职能,管业务和管员工行为相结合,督导条线员工行为合规。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cf-0c81-c01c-868af7467e00.html
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甲向乙借款并将自己的房屋抵押给乙,并办理了抵押权登记。甲乙抵押合同中约定,乙的债权在期满后未受清偿的,该房屋所有权归乙所有。则该抵押合同全部无效。
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内控合规部试题库(2000道)

在个人信用信息中,()指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录。

A、个人基本信息

B、个人信贷交易信息

C、反映个人信用状况的其他信息

D、个人账户信息。

答案:B

解析:《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第4条规定,个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息;个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录;反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

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土地储备贷款的借款人仅限于( )。

A. 负责土地一级开发的机构

B. 负责土地一级或二级开发的机构

C. 所有的房地产开发商

D. 负责土地二级开发的机构

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罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,( )随时追缴。

A. 可以

B. 应当

C. 看情况

D. 有条件

解析:《中华人民共和国刑法》第五十三条

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民安置地公司依法取得某块土地的建设用地使用权并办理报建审批手续后,进行了房屋建设并已经完成了装修。对此,下列哪一选项是正确的?(  )

A. 民安置地公司因为享有建设用地使用权而取得了房屋所有权

B. 民安置地公司因为事实行为而取得了房屋所有权

C. 民安置地公司因为法律行为而取得了房屋所有权

D. 民安置地公司尚未进行房屋登记,因此未取得房屋所有权

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依法属于国家所有的自然资源,所有权可以( )。

A. 登记

B. 不登记

C. 处置

D. 占有

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商业银行对同一贷款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例应符合下列哪项条件? ( )

A. 不得超25%

B. 不得超10%

C. 不得超50%

D. 不得超75%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbec-96c5-c017-aa54c409c700.html
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当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以每日按罚款数额的多少加处罚款?( )

A. 3%

B. 5%

C. 7%

D. 10%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-0493-c017-aa54c409c700.html
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2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
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甲向乙借款并将自己的房屋抵押给乙,并办理了抵押权登记。甲乙抵押合同中约定,乙的债权在期满后未受清偿的,该房屋所有权归乙所有。则该抵押合同全部无效。
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