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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行( ),自担风险,自负盈亏,自我约束。

A、自主管理

B、自我发展

C、自主经营

D、自我创新

答案:C

解析:解析(出处):《商业银行法》第四条 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

内控合规部试题库(2000道)
客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。例如,对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0200-147b-c01c-868af7467e00.html
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任何洗钱风险事件或案件的发生都一定会带来严重的声誉风险和法律风险,并导致客户流失、业务损失和财务损失。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0203-2758-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应建立完善的内部评级体系治理结构,明确董事会及其授权的专门委员会、监事会、高级管理层和相关部门的职责和内部评级体系的报告要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0178-93b4-c01c-868af7467e00.html
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当事人约定由债务人向第三人履行债务的,债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定,应当向( )承担违约责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbb3-ad25-c017-aa54c409c700.html
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我国现行宪法规定,宅基地和自留地、自留山属于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbd7-6683-c017-aa54c409c700.html
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小张利用自动存款机,先后两次将手中的假人民币存入银行,数量高达30万余元,则他犯了( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc73-c9cd-c017-aa54c409c700.html
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张某所立的下列遗嘱中,有效的是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc5c-6e78-c017-aa54c409c700.html
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送奶人误将胖虎订的牛奶投入其邻居王二家的奶箱中,王二不明所以,取而弃之。王二行为的性质应如何认定?(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc52-244b-c017-aa54c409c700.html
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银行集团大额风险暴露是指银行集团并表后的资产组合对单个交易对手或一组有关联的交易对手、行业或地理区域、特定类别的产品等超过银行集团资本一定比例的风险集中暴露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-aa2c-c01c-868af7467e00.html
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客户与监控名单匹配的,应当立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。具体措施包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5544-7ae6-c066-93a24d854e00.html
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内控合规部试题库(2000道)
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(
单选题
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行( ),自担风险,自负盈亏,自我约束。

A、自主管理

B、自我发展

C、自主经营

D、自我创新

答案:C

解析:解析(出处):《商业银行法》第四条 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。例如,对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0200-147b-c01c-868af7467e00.html
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任何洗钱风险事件或案件的发生都一定会带来严重的声誉风险和法律风险,并导致客户流失、业务损失和财务损失。

解析:任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险,并导致客户流失、业务损失和财务损失。

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商业银行应建立完善的内部评级体系治理结构,明确董事会及其授权的专门委员会、监事会、高级管理层和相关部门的职责和内部评级体系的报告要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0178-93b4-c01c-868af7467e00.html
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当事人约定由债务人向第三人履行债务的,债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定,应当向( )承担违约责任。

A. 第三人

B. 债权人

C. 债务人

D. 当事人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbb3-ad25-c017-aa54c409c700.html
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我国现行宪法规定,宅基地和自留地、自留山属于( )。

A. 国家所有

B. 集体所有

C. 农户私有

D. 村民共用

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小张利用自动存款机,先后两次将手中的假人民币存入银行,数量高达30万余元,则他犯了( )。

A. 运输假币罪

B. 出售假币罪

C. 持有、使用假币罪

D. 购买假币罪

解析:持有、使用假币罪是指违反货币管理法规,明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的行为。

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张某所立的下列遗嘱中,有效的是(  )。

A.    张某临终前对两个子女口述的由两个子女继承遗产的遗嘱

B.    张某死前两个月亲笔写下的一份遗嘱

C.    张某秘密委托邻居贾某代书的一份遗嘱

D.    张某独自用录音机录下的口头遗嘱

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送奶人误将胖虎订的牛奶投入其邻居王二家的奶箱中,王二不明所以,取而弃之。王二行为的性质应如何认定?(  )

A.    构成不当得利

B.    构成侵权行为

C.    构成无权代理

D.    并无不当

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银行集团大额风险暴露是指银行集团并表后的资产组合对单个交易对手或一组有关联的交易对手、行业或地理区域、特定类别的产品等超过银行集团资本一定比例的风险集中暴露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-aa2c-c01c-868af7467e00.html
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客户与监控名单匹配的,应当立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。具体措施包括但不限于()

A. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B. 终止金融交易

C. 拒绝转移、转换金融资产

D. 停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

E. 依法冻结账户资产

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