A、岗位调整
B、人员调整
C、岗位轮换
D、人员轮换
答案：D
解析：解析（出处）：《商业银行内部控制指引》第十六条商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质，赋予其相应的职责和权限，各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
A、岗位调整
B、人员调整
C、岗位轮换
D、人员轮换
答案：D
解析：解析（出处）：《商业银行内部控制指引》第十六条商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质，赋予其相应的职责和权限，各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
A. 物
B. 行为
C. 智力成果
D. 人身利益
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
A. 责令改正
B. 并处20万元以上50万元以下罚款
C. 逾期不改正，责令停业整顿
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
E. 逾期不改正的,吊销经营许可证
解析：《银行业监督管理法》第46条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：①未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；②拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；③提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；④未按照规定进行信息披露的；⑤严重违反审慎经营规则的；⑥拒绝执行本法第37条规定的措施的。故本题选ABCDE。
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C. 多个对公或对私客户的开户地址或联系地址相同
D. 同一IP地址或地址段，登陆多个网银账户
A. 依法依归原则，风险为本原则
B. 全覆盖原则,独立性原则
C. 保密性原则,有效性原则
D. 以上全是
