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内控合规部试题库(2000道)
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抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日,为抵债资产取得日,不动产和股权应自取得日起( )年内予以处置;动产应自取得日起( )年内予以处置。

A、2;2

B、2;1

C、1;1

D、1;2

答案:B

解析:根据《银行抵债资产管理办法》第十八条规定,抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日,为抵债资产取得日,不动产和股权应自取得日起2年内予以处置;除股权外的其他权利应在其有效期内尽快处置,最长不得超过自取得日起的2年;动产应自取得日起1年内予以处置。

内控合规部试题库(2000道)
某企业发现所在地区公众有大量闲钱,因此自行开设了一个民间钱庄,吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c4-c006-c01c-868af7467e00.html
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存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的,应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-359a-c017-aa54c409c700.html
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某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0184-b4c3-c01c-868af7467e00.html
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某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》,构成犯罪。那么他不可能面临( )刑事制裁。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc71-df20-c017-aa54c409c700.html
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商业银行每年( )对市场风险管理过程的内部审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb88-d25f-c017-aa54c409c700.html
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e7-a040-c01c-868af7467e00.html
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普通地域管辖实行原告就被告原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b7-8417-c01c-868af7467e00.html
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《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》规定:各业务部门主要负责人是本部门及本条线案防工作第一责任人,对本部门及本条线案防工作负管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cd-4210-c01c-868af7467e00.html
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银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施?( )
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业务(含产品、服务)的洗钱风险评估工作主体为业务部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ef-f26d-c01c-868af7467e00.html
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抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日,为抵债资产取得日,不动产和股权应自取得日起( )年内予以处置;动产应自取得日起( )年内予以处置。

A、2;2

B、2;1

C、1;1

D、1;2

答案:B

解析:根据《银行抵债资产管理办法》第十八条规定,抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日,为抵债资产取得日,不动产和股权应自取得日起2年内予以处置;除股权外的其他权利应在其有效期内尽快处置,最长不得超过自取得日起的2年;动产应自取得日起1年内予以处置。

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某企业发现所在地区公众有大量闲钱,因此自行开设了一个民间钱庄,吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。

解析:非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

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存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的,应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-359a-c017-aa54c409c700.html
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某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0184-b4c3-c01c-868af7467e00.html
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某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》,构成犯罪。那么他不可能面临( )刑事制裁。

A. 拘役

B. 有期徒刑

C. 撤职

D. 罚金

解析:撤职是行政处分,如果构成犯罪,适用的是刑事制裁,不适用行政处分。刑事制裁措施包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。

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商业银行每年( )对市场风险管理过程的内部审计。

A. 至少一次

B. 至少两次

C. 至少三次

D. 至少四次

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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e7-a040-c01c-868af7467e00.html
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普通地域管辖实行原告就被告原则。
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《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》规定:各业务部门主要负责人是本部门及本条线案防工作第一责任人,对本部门及本条线案防工作负管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cd-4210-c01c-868af7467e00.html
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银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施?( )

A. 对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组

B. 对该银行业金融机构执行罚款

C. 对该银行业金融机构高管取消任职资格

D. 对该银行业金融机构吊销营业执照

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业务(含产品、服务)的洗钱风险评估工作主体为业务部门。
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