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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,评估程序应合法合规,要以市场价格为基础定价是以物抵债管理的( )原则。

A、严格控制

B、合理定价

C、妥善保管

D、及时处置

答案:B

解析:根据《银行抵债资产管理办法》第五条规定,合理定价原则:抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,评估程序应合法合规,要以市场价格为基础合理定价。

内控合规部试题库(2000道)
下列法律中,哪一部不属于我国的基本法律? ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbe3-0379-c017-aa54c409c700.html
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甲单独邀请朋友乙到家中吃饭,乙爽快答应并表示一定赴约。甲为此精心准备,还因炒菜被热油烫伤。但当日乙因其他应酬而未赴约,也未及时告知甲,致使甲准备的饭菜浪费。关于乙对甲的责任,下列哪一说法正确?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbc1-0fbf-c017-aa54c409c700.html
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从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金,或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动涉及金额1000万元以上为银行金融机构突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d7-423b-c01c-868af7467e00.html
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我国宪法规定,审计机关在国务院总理领导下,依照法律规定独立行使审计监督权。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0195-6ae6-c01c-868af7467e00.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc05-ce8b-c017-aa54c409c700.html
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借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期的贷款,应至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb64-5168-c017-aa54c409c700.html
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风险识别方法中常用的情景分析法是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb8c-ba4a-c017-aa54c409c700.html
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行社机构自查发现的案件,是指行社机构在日常经办业务或日常经营管理中,通过()、纪检监察、巡视巡察等途径,主动发现线索、主动报案并及时向监管部门报送案件确认报告的案件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc98-2c81-c017-aa54c409c700.html
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各行社非现场检查每年不少于()次,现场检查原则每年至少()次,
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccf4-b17c-c017-aa54c409c700.html
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对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。
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内控合规部试题库(2000道)

抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,评估程序应合法合规,要以市场价格为基础定价是以物抵债管理的( )原则。

A、严格控制

B、合理定价

C、妥善保管

D、及时处置

答案:B

解析:根据《银行抵债资产管理办法》第五条规定,合理定价原则:抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,评估程序应合法合规,要以市场价格为基础合理定价。

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
下列法律中,哪一部不属于我国的基本法律? ( )

A. 《中华人民共和国人民法院组织法》

B. 《中华人民共和国人民检察院组织法》

C. 《中华人民共和国国家赔偿法》

D. 《中华人民共和国刑法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbe3-0379-c017-aa54c409c700.html
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甲单独邀请朋友乙到家中吃饭,乙爽快答应并表示一定赴约。甲为此精心准备,还因炒菜被热油烫伤。但当日乙因其他应酬而未赴约,也未及时告知甲,致使甲准备的饭菜浪费。关于乙对甲的责任,下列哪一说法正确?( )

A. 无需承担法律责任

B. 应承担违约责任

C. 应承担侵权责任

D. 应承担缔约过失责任

解析:请客吃饭性质为好意施惠,其不是合同,没有法律上的约束力,故D错误,甲被烫伤并非乙所致,乙无过错,不对甲构成侵权,故C错误。

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从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金,或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动涉及金额1000万元以上为银行金融机构突发事件。
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我国宪法规定,审计机关在国务院总理领导下,依照法律规定独立行使审计监督权。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0195-6ae6-c01c-868af7467e00.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案?( )

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 人民银行

C. 财政部

D. 工商局

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借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期的贷款,应至少归为( )类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb64-5168-c017-aa54c409c700.html
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风险识别方法中常用的情景分析法是指( )。

A. 将可能面临的风险逐一列出,并根据不同的标准进行分类

B. 通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为,由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失

C. 通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态,识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果,并选择最佳的风险管理方案

D. 风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb8c-ba4a-c017-aa54c409c700.html
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行社机构自查发现的案件,是指行社机构在日常经办业务或日常经营管理中,通过()、纪检监察、巡视巡察等途径,主动发现线索、主动报案并及时向监管部门报送案件确认报告的案件。

A. 监管检查

B. 外部举报

C. 舆情监测

D. 内部审计监督

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc98-2c81-c017-aa54c409c700.html
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各行社非现场检查每年不少于()次,现场检查原则每年至少()次,

A. 4,1

B. 4,2

C. 2,1

D. 2,2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccf4-b17c-c017-aa54c409c700.html
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对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e0-acb5-c01c-868af7467e00.html
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