A、资本充足率不足8%
B、发生临时支付风险
C、不良贷款占比超过30%
D、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益
答案：D
A、资本充足率不足8%
B、发生临时支付风险
C、不良贷款占比超过30%
D、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益
答案：D
解析：法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源。
A. 备案
B. 讨论
C. 批准
D. 评议
解析：以客户为基本单位开展资金交易的监测分析。
A. 是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住一年以上（含一年）的港、澳、台居民及外国人
B. 具有有效身份证明、固定和详细住址且具有完全民事行为能力
C. 具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的个人合法资产
D. 个人信用良好
E. 能够支付本办法规定的首期付款
F. 贷款人要求的其它条件
A. 人民主权原则
B. 基本人权原则
C. 法治原则
D. 权力制约原则
A. 12
B. 24
C. 36
D. 48
A. 法律成本
B. 监管罚没
C. 资产损失
D. 对外赔偿
A. 因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B. 受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施，且未造成损害的
C. 为亲属办理贷款
D. 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以证实的
