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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行对同一贷款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例应符合下列哪项条件? ( )

A、不得超25%

B、不得超10%

C、不得超50%

D、不得超75%

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbfe-824c-c017-aa54c409c700.html
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商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-b159-c01c-868af7467e00.html
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商业银行不得向关系人发放信用贷款,关系人指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54f8-949a-c066-93a24d854e00.html
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对反洗钱监测系统筛选出的可疑案例,各行社应当对其交易进行系统分析、识别,并记录分析过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f6-7124-c01c-868af7467e00.html
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以下哪项属于自助设备管理负面清单()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc8e-b7e1-c017-aa54c409c700.html
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我国《商业银行法》规定:商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率,商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行,一律不得上浮。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-09ff-c01c-868af7467e00.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常()、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccbe-7090-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信机构常年法律顾问服务费应综合考虑那些情况确定?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5509-4085-c066-93a24d854e00.html
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银行客户经理利用职务便利,收贷不入账的行为不属于职务侵占的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c3-32e2-c01c-868af7467e00.html
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反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0207-9841-c01c-868af7467e00.html
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内控合规部试题库(2000道)
题目内容
(
单选题
)
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行对同一贷款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例应符合下列哪项条件? ( )

A、不得超25%

B、不得超10%

C、不得超50%

D、不得超75%

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )

A. 5亿元人民币

B. 10亿元人民币

C. 20亿元人民币

D. 100亿元人民币

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbfe-824c-c017-aa54c409c700.html
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商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-b159-c01c-868af7467e00.html
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商业银行不得向关系人发放信用贷款,关系人指( )。

A. 董事

B. 监事

C. 管理人员

D. 信贷业务人员

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对反洗钱监测系统筛选出的可疑案例,各行社应当对其交易进行系统分析、识别,并记录分析过程。

解析:人工分析、识别

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f6-7124-c01c-868af7467e00.html
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以下哪项属于自助设备管理负面清单()?

A. 严禁单人掌管自助设备钞箱保险柜钥匙和密码

B. 严禁交接班人员未履行交接手续或交接不利,造成业务风险和重大客户投诉

C. 严禁私自代客保管现金、卡、折、单、身份证、Ukey或其他重要物品

D. 严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险

解析:严禁单人掌管自助设备钞箱保险柜钥匙和密码

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我国《商业银行法》规定:商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率,商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行,一律不得上浮。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-09ff-c01c-868af7467e00.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常()、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息

A. 资金来源

B. 经济状况

C. 经营活动

D. 资金用途

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccbe-7090-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信机构常年法律顾问服务费应综合考虑那些情况确定?()

A. 服务事项

B. 范围

C. 期限

D. 其他商业银行法律顾问费用情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5509-4085-c066-93a24d854e00.html
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银行客户经理利用职务便利,收贷不入账的行为不属于职务侵占的行为。

解析:该行为满足职务侵占罪四个构成要件,行为构成利用职务之便侵害银行财产权,故构成职务侵占罪。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c3-32e2-c01c-868af7467e00.html
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反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。

解析:未否定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0207-9841-c01c-868af7467e00.html
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