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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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根据《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额,拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )

A、50%

B、60%

C、70%

D、65%

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbc6-8d0c-c017-aa54c409c700.html
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农信机构被其他金融管理机构、执法部门处罚停产停业、吊销有关许可证、吊销营业执照或取消业务种类,应24小时内向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01da-7079-c01c-868af7467e00.html
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我国宪法规定,中华人民共和国劳动者享有休息的权利。 ( )
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商业银行应当建立科学的( )、合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。
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在代表人诉讼中,由人数众多的一方当事人推选或者商定产生的,以自己的名义参加诉讼,从而维护全体当事人及自身民事权益的人,是诉讼代表人。
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金融机构在反洗钱调查中的义务包括:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5557-5c22-c066-93a24d854e00.html
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银行业金融机构应建立审计全系统经营管理行为的内部审计部门,可设立一名首席审计官负责全系统的审计工作。首席审计官为商业银行内设部门负责人,不纳人银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0171-ebc5-c01c-868af7467e00.html
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恒祥皮具厂为了扩大生产规模而欲向银行贷款200万元购买生产线。银行要求恒祥皮具厂提供担保,考虑到恒祥所拥有的注册商标具有较高知名度,双方遂协商以该注册商标专用权中的财产权出质,双方并签订了书面质押合同,但未进行登记。3个月后,邻县的另一家洛明皮具厂找到恒祥皮具厂,提出使用其注册商标并支付相应的使用费。恒祥皮具厂在经审查洛明皮具厂符合相应标准后,与洛明皮具厂签订了商标权许可使用合同。银行在得知这一情况后,认为恒祥皮具厂的许可行为侵犯了自己的质权,双方遂发生纠纷。该案中质押合同未生效,许可合同无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b3-7b9c-c01c-868af7467e00.html
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银行业自律组织的章程应当报中国人民银行备案。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-ee5f-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应当按照规定( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54fa-cac7-c066-93a24d854e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

根据《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额,拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )

A、50%

B、60%

C、70%

D、65%

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的( )。

A. 真实性、完整性和合法性

B. 真实性、合法性和有效性

C. 有效性、完整性和合法性

D. 有效性、真实性和完整性

解析:解析(出处):《商业银行内部控制指引》第七十三条,商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性,对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查,防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。

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农信机构被其他金融管理机构、执法部门处罚停产停业、吊销有关许可证、吊销营业执照或取消业务种类,应24小时内向监管部门报突发事件。
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我国宪法规定,中华人民共和国劳动者享有休息的权利。 ( )
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商业银行应当建立科学的( )、合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。

A. 绩效考核制度

B. 绩效考评体系

C. 内控考核制度

D. 内部控制体系

解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第三十二条:商业银行应当建立科学的绩效考评体系、合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。

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在代表人诉讼中,由人数众多的一方当事人推选或者商定产生的,以自己的名义参加诉讼,从而维护全体当事人及自身民事权益的人,是诉讼代表人。
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金融机构在反洗钱调查中的义务包括:()

A. A、配合调查的义务

B. B、如实提供信息的义务

C. C、不得拒绝的义务

D. D、不得阻碍的义务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5557-5c22-c066-93a24d854e00.html
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银行业金融机构应建立审计全系统经营管理行为的内部审计部门,可设立一名首席审计官负责全系统的审计工作。首席审计官为商业银行内设部门负责人,不纳人银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0171-ebc5-c01c-868af7467e00.html
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恒祥皮具厂为了扩大生产规模而欲向银行贷款200万元购买生产线。银行要求恒祥皮具厂提供担保,考虑到恒祥所拥有的注册商标具有较高知名度,双方遂协商以该注册商标专用权中的财产权出质,双方并签订了书面质押合同,但未进行登记。3个月后,邻县的另一家洛明皮具厂找到恒祥皮具厂,提出使用其注册商标并支付相应的使用费。恒祥皮具厂在经审查洛明皮具厂符合相应标准后,与洛明皮具厂签订了商标权许可使用合同。银行在得知这一情况后,认为恒祥皮具厂的许可行为侵犯了自己的质权,双方遂发生纠纷。该案中质押合同未生效,许可合同无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b3-7b9c-c01c-868af7467e00.html
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银行业自律组织的章程应当报中国人民银行备案。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-ee5f-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应当按照规定( )

A. 向中国人民银行缴存存款准备金

B. 留足备付金

C. 吸收存款全部用于发放贷款

D. 无需留足备付金

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