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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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下列选项中的哪些选项不符合《中华人民共和国商业银行法》的规定? ( )

A、商业银行发放贷款应以担保为主

B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C、商业银行对关系人不能发放贷款

D、商业银行可以发放短期,中期和长期贷款

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
董事会不容许商业银行内部人和关联股东的交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017d-4e5f-c01c-868af7467e00.html
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甲立有遗嘱,其内容为自己死后遗产全部由独生女儿乙继承。在一次事故中甲、乙同时遇难,甲当场死亡,乙在送往医院的途中死亡。乙的女儿丙,根据甲的遗嘱继承了甲的全部遗产.丙继承甲遗产的方式是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc5e-0fb0-c017-aa54c409c700.html
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对经省农信联社审批确认为可疑交易的,要及时以()方式提交可疑交易报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccf6-61ef-c017-aa54c409c700.html
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下列关于民事权利的说法,哪一个是正确的?(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc53-119e-c017-aa54c409c700.html
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在配合反洗钱调查时,应将知密范围控制在( )人员、必要的科技业务人员范围内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb9-03fe-c017-aa54c409c700.html
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反洗钱非现场检查可通过调阅反洗钱系统数据、抽查日常反洗钱工作资料等方式开展检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f4-c091-c01c-868af7467e00.html
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( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb91-b505-c017-aa54c409c700.html
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同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资金( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbe7-c54b-c017-aa54c409c700.html
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下列事实,当事人无需举证证明:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5510-0c80-c066-93a24d854e00.html
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在风险评估基础上,应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccdd-b105-c017-aa54c409c700.html
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题目内容
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单选题
)
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内控合规部试题库(2000道)

下列选项中的哪些选项不符合《中华人民共和国商业银行法》的规定? ( )

A、商业银行发放贷款应以担保为主

B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C、商业银行对关系人不能发放贷款

D、商业银行可以发放短期,中期和长期贷款

答案:C

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相关题目
董事会不容许商业银行内部人和关联股东的交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017d-4e5f-c01c-868af7467e00.html
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甲立有遗嘱,其内容为自己死后遗产全部由独生女儿乙继承。在一次事故中甲、乙同时遇难,甲当场死亡,乙在送往医院的途中死亡。乙的女儿丙,根据甲的遗嘱继承了甲的全部遗产.丙继承甲遗产的方式是(  )。

A.    代位继承

B.    转继承

C.    第一顺位法定继承

D.    第二顺位法定继承

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对经省农信联社审批确认为可疑交易的,要及时以()方式提交可疑交易报告

A. 电子

B. 纸质

C. 正式

D. 规定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccf6-61ef-c017-aa54c409c700.html
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下列关于民事权利的说法,哪一个是正确的?(  )

A.    身份权是一种绝对权,不存在对应义务

B.    甲要求乙归还1500元借款,乙声称根本没有借钱予以拒绝,乙在行使抗辩权

C. 债权请求权属于相对权,不具有排他性

D.    甲通知乙,声称双方的买卖合同显失公平,要求撤销该合同,甲在行使形成权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc53-119e-c017-aa54c409c700.html
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在配合反洗钱调查时,应将知密范围控制在( )人员、必要的科技业务人员范围内。

A. 审核、配合调查

B. 审批、协助查询

C. 审核、协助查询

D. 审批、配合调查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb9-03fe-c017-aa54c409c700.html
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反洗钱非现场检查可通过调阅反洗钱系统数据、抽查日常反洗钱工作资料等方式开展检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f4-c091-c01c-868af7467e00.html
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( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

A. 操作风险

B. 国家风险

C. 声誉风险

D. 法律风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb91-b505-c017-aa54c409c700.html
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同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资金( )

A. 发放固定资产贷款或者用于投资

B. 用于弥补票据结算头寸的不足

C. 用于弥补联行汇差头寸的不足

D. 解决临时性周转资金的需要

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下列事实,当事人无需举证证明:( )。

A. 关于回避的事实

B. 自然规律及定理

C. 众所周知的事实

D. 已为有效公证文书所证明的事实

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5510-0c80-c066-93a24d854e00.html
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在风险评估基础上,应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

A. 合规为本

B. 利润为本

C. 风险为本

D. 稳健为本

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