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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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商业银行不得向关系人发放信用贷款,不属于关系人的是( )。

A、董事

B、监事

C、公务员

D、信贷业务人员

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
对违反执行有关存款准备金管理规定的行为应如何处罚?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5504-f090-c066-93a24d854e00.html
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民事诉讼代理中代理人代理不受委托人意志约束。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01bd-5ab3-c01c-868af7467e00.html
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最高额抵押担保权确定前,部分债权转让的,最高额抵押权不得转让,但是当事人另有约定的除外。
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贷款人应按照借款合同约定,通过贷款人受托支付或借款人委托支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
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人力资源部门负责洗钱风险管理的人力资源保障。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0202-e265-c01c-868af7467e00.html
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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-551f-d1dd-c066-93a24d854e00.html
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《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成( )。
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土地储备贷款的借款人仅限于( )。
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在反洗钱调查中,被调查机构不履行法定义务,或履行义务存在瑕疵,应承担相应的法律责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0207-1b45-c01c-868af7467e00.html
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法人金融机构高级管理层执行董事会决议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01eb-f673-c01c-868af7467e00.html
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题目内容
(
单选题
)
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行不得向关系人发放信用贷款,不属于关系人的是( )。

A、董事

B、监事

C、公务员

D、信贷业务人员

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
对违反执行有关存款准备金管理规定的行为应如何处罚?( )

A. 有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚

B. 有关法律、行政法规未作处罚规定的,由中国人民银行区别不同情形给予警告,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款

D. 对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款

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民事诉讼代理中代理人代理不受委托人意志约束。
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最高额抵押担保权确定前,部分债权转让的,最高额抵押权不得转让,但是当事人另有约定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ae-509d-c01c-868af7467e00.html
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贷款人应按照借款合同约定,通过贷款人受托支付或借款人委托支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
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人力资源部门负责洗钱风险管理的人力资源保障。
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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有( )。

A. 责令改正

B. 并处20万元以上50万元以下罚款

C. 逾期不改正,责令停业整顿

D. 构成犯罪的,依法追究刑事责任

E. 逾期不改正的,吊销经营许可证

解析:《银行业监督管理法》第46条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;②拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;③提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;④未按照规定进行信息披露的;⑤严重违反审慎经营规则的;⑥拒绝执行本法第37条规定的措施的。故本题选ABCDE。

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《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成( )。

A. 前台营销服务职能完善

B. 中台风险控制严密

C. 后台保障支持有力

D. 实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合

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土地储备贷款的借款人仅限于( )。

A. 负责土地一级开发的机构

B. 负责土地一级或二级开发的机构

C. 所有的房地产开发商

D. 负责土地二级开发的机构

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在反洗钱调查中,被调查机构不履行法定义务,或履行义务存在瑕疵,应承担相应的法律责任。
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法人金融机构高级管理层执行董事会决议。
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