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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定?( )

A、自收到申请文件之日起两个月内

B、自收到申请文件之日起六个月内

C、自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内

D、自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
金融机构工作人员整理完基础信息后,应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的,可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下,确定是否需要进一步收集补充信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fe-9381-c01c-868af7467e00.html
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“具有与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般、支付对象明确且单笔支付金额较大等情形之一时,原则上应采用受托支付。”体现了《流动资金贷款管理暂行办法》的什么原则( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7e-d0de-c017-aa54c409c700.html
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( )是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时,银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb92-17d0-c017-aa54c409c700.html
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根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法(试行)》,员工行为管理应重点关注()所列事项,开展员工异常行为的排查、监督和处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccad-34bf-c017-aa54c409c700.html
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单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017b-34e4-c01c-868af7467e00.html
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原则上中风险以下风险等级客户,完成系统初评后,直接由营业网点反洗钱岗位人员开展人工复评;中风险及以上风险等级客户,完成系统初评后,由各机构本部进行复核。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01df-2960-c01c-868af7467e00.html
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员工日常行为排查中,家访工作每()内做到员工全覆盖。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccaf-468d-c017-aa54c409c700.html
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f2-13d5-c01c-868af7467e00.html
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关于职务侵占罪和贪污罪,下列表述不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc6f-ed31-c017-aa54c409c700.html
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共同犯罪是指( )以上共同故意犯罪。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc81-8e50-c017-aa54c409c700.html
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国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定?( )

A、自收到申请文件之日起两个月内

B、自收到申请文件之日起六个月内

C、自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内

D、自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
金融机构工作人员整理完基础信息后,应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的,可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下,确定是否需要进一步收集补充信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fe-9381-c01c-868af7467e00.html
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“具有与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般、支付对象明确且单笔支付金额较大等情形之一时,原则上应采用受托支付。”体现了《流动资金贷款管理暂行办法》的什么原则( )。

A. 贷后管理

B. 贷放分控

C. 实贷实付

D. 全流程管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7e-d0de-c017-aa54c409c700.html
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( )是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时,银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。

A. 流动性风险

B. 国家风险

C. 操作风险

D. 法律风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb92-17d0-c017-aa54c409c700.html
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根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法(试行)》,员工行为管理应重点关注()所列事项,开展员工异常行为的排查、监督和处理。

A. 案防目标责任书

B. 保密协议

C. 员工行为准则负面清单

D. 劳动合同

解析:员工行为准则负面清单

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单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017b-34e4-c01c-868af7467e00.html
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原则上中风险以下风险等级客户,完成系统初评后,直接由营业网点反洗钱岗位人员开展人工复评;中风险及以上风险等级客户,完成系统初评后,由各机构本部进行复核。( )

解析:原则上中风险以下风险等级客户,完成系统初评后,直接由营业网点反洗钱岗位人员开展人工复评;中风险及以上风险等级客户,完成系统初评后,应先由营业网点反洗钱岗位人员开展人工复评,再由各机构本部进行复核。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01df-2960-c01c-868af7467e00.html
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员工日常行为排查中,家访工作每()内做到员工全覆盖。

A. 三年

B. 两年

C. 一年

D. 半年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccaf-468d-c017-aa54c409c700.html
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f2-13d5-c01c-868af7467e00.html
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关于职务侵占罪和贪污罪,下列表述不正确的是( )。

A. 贪污罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员

B. 职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产

C. 职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑,而对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑

D. 两者在客观方面和主观方面基本相同

解析:职务侵占罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。

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共同犯罪是指( )以上共同故意犯罪。

A. 三人

B. 四人

C. 二人

D. 三人

解析:《中华人民共和国刑法》第二十五条

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