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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告?( )

A、1年

B、2个月

C、6个月

D、18个月

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
设立城市商业银行的注册资本最低限额为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbe6-1f81-c017-aa54c409c700.html
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商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、( )和重要诉讼情况等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d2-6d77-c066-93a24d854e00.html
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出租人履行通知义务后,承租人在( )内未明确表示购买的,视为承租人放弃优先购买权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc39-9edb-c017-aa54c409c700.html
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列哪种措施?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc0c-e42d-c017-aa54c409c700.html
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银行贷后管理不严格,对借款人挪用贷款资金问题处理不及时,不属于违反审慎经营规则的行为。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0193-0319-c01c-868af7467e00.html
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员工行为排查中,发现的一般异常行为线索,主管人员应对行为人进行(),进行正确的教育引导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb0-dec0-c017-aa54c409c700.html
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土地承包经营权人可以自主决定依法采取出租、入股或者其他方式向他人流转土地经营权,也可以自主将承包地用于非农建设。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ad-7bb2-c01c-868af7467e00.html
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合规管理是合规管理部门自身的工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-3696-c01c-868af7467e00.html
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突发事件信息报送方式为先电话后书面。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d7-ad69-c01c-868af7467e00.html
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商业银行对集团客户授信应当遵循( )的原则。
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题目内容
(
单选题
)
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告?( )

A、1年

B、2个月

C、6个月

D、18个月

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
设立城市商业银行的注册资本最低限额为()

A. 10亿元人民币

B. 1亿元人民币

C. 0.5亿元人民币

D. 没有要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbe6-1f81-c017-aa54c409c700.html
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商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、( )和重要诉讼情况等。

A. 股权结构

B. 高级管理人员情况

C. 财务状况

D. 重大资产项目

E. 担保情况

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出租人履行通知义务后,承租人在( )内未明确表示购买的,视为承租人放弃优先购买权

A. 十二日

B. 十三日

C. 十四日

D. 十五日

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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列哪种措施?( )

A. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分

C. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予撤职处分

D. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予取消任职资格处分

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银行贷后管理不严格,对借款人挪用贷款资金问题处理不及时,不属于违反审慎经营规则的行为。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0193-0319-c01c-868af7467e00.html
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员工行为排查中,发现的一般异常行为线索,主管人员应对行为人进行(),进行正确的教育引导。

A. 批评教育

B. 记过处分

C. 谈心谈话

D. 经济处罚

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb0-dec0-c017-aa54c409c700.html
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土地承包经营权人可以自主决定依法采取出租、入股或者其他方式向他人流转土地经营权,也可以自主将承包地用于非农建设。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ad-7bb2-c01c-868af7467e00.html
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合规管理是合规管理部门自身的工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-3696-c01c-868af7467e00.html
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突发事件信息报送方式为先电话后书面。
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商业银行对集团客户授信应当遵循( )的原则。

A. 集中、适度、预示

B. 统一、适当、预警

C. 集中、适当、预示

D. 统一、适度、预警

解析:解析(出处):《商业银行内部控制指引》第四十二条 商业银行对集团客户授信应当遵循统一、适度和预警的原则。对集团客户应当实行统一授信管理,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止多头授信、过度授信和不适当分配授信额度。商业银行应当建立风险预警机制,对集团客户授信集中风险实行有效监控,防止集团客户通过多头开户、多头借款、多头互保等形式套取银行资金。

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