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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理?( )

A、实行任职资格管理

B、实行人事任免管理

C、实行考试管理

D、实行定期考核管理

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
分支机构连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。分支机构的临时停业由( )作为申请人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-fc07-c017-aa54c409c700.html
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括:贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、( )等。
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反洗钱管理部门应全面收集、整理业务/产品信息资料,并根据产品特点和洗钱风险特征,做好评估准备工作。( )
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具有以下哪些情形之一的流动资金贷款,原则上应采用贷款人受托支付方式?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54c2-18d4-c066-93a24d854e00.html
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各机构在分别评估不同地域环境、客户群体、产品业务、渠道、客户特性五个维度固有风险的基础上,汇总得出机构整体固有风险评估结果。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01de-28f5-c01c-868af7467e00.html
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对于已确立过风险等级的客户,系统自动记录审核频率,结合期限内客户有关信息变化,客户账户交易频率、交易笔数、交易金额,交易对手,交易方向等,完成存量客户风险评估及等级划分系统初评工作,并生成人工复评待办任务。具体审核频率为:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5546-99f3-c066-93a24d854e00.html
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可疑交易以客户为监测单位,监测标准包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5552-c502-c066-93a24d854e00.html
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商业银行“三性四自”经营原则,“四自”是指( )。
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下列不属于人格权范围的是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc5a-d229-c017-aa54c409c700.html
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甲将房屋出租给乙,乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构,导致房屋受损。下列说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbc1-8ecb-c017-aa54c409c700.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理?( )

A、实行任职资格管理

B、实行人事任免管理

C、实行考试管理

D、实行定期考核管理

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
分支机构连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。分支机构的临时停业由( )作为申请人。

A. 上级管理部门

B. 法人机构

C. 申请停业机构

D. 监管机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-fc07-c017-aa54c409c700.html
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括:贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、( )等。

A. 透支

B. 保理

C. 担保

D. 贷款承诺

E. 开立信用证

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反洗钱管理部门应全面收集、整理业务/产品信息资料,并根据产品特点和洗钱风险特征,做好评估准备工作。( )

解析:反洗钱业务部门应全面收集、整理业务/产品信息资料,并根据产品特点和洗钱风险特征,做好评估准备工作

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具有以下哪些情形之一的流动资金贷款,原则上应采用贷款人受托支付方式?( )

A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般

B. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况良好

C. 支付对象明确且单笔支付金额较大

D. 贷款人认定的其他情形

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各机构在分别评估不同地域环境、客户群体、产品业务、渠道、客户特性五个维度固有风险的基础上,汇总得出机构整体固有风险评估结果。( )

解析:各机构在分别评估不同地域环境、客户群体、产品业务、渠道四个维度固有风险的基础上,汇总得出机构整体固有风险评估结果

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对于已确立过风险等级的客户,系统自动记录审核频率,结合期限内客户有关信息变化,客户账户交易频率、交易笔数、交易金额,交易对手,交易方向等,完成存量客户风险评估及等级划分系统初评工作,并生成人工复评待办任务。具体审核频率为:( )

A. 高风险客户:每6个月审核一次

B. 较高风险客户:每6个月审核一次

C. 中风险客户:每18个月审核一次

D. 较低风险客户:每24个月审核一次

E. 低风险客户:每24个月审核一次

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可疑交易以客户为监测单位,监测标准包括但不限于()

A. 客户身份

B. 客户行为

C. 交易特征

D. 账户特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5552-c502-c066-93a24d854e00.html
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商业银行“三性四自”经营原则,“四自”是指( )。

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

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下列不属于人格权范围的是(  )。

A.    荣誉权

B.    肖像权

C.    亲属权

D.    姓名权

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甲将房屋出租给乙,乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构,导致房屋受损。下列说法正确的是()

A. 无论有无约定,乙均有权于租赁期满时请求甲补偿装修费用

B. 甲可请求丙承担违约责任

C. 甲可请求丙承担侵权责任

D. 甲不可请求乙承担违约责任

解析:《关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》第12条规定,承租人经出租人同意装饰装修,租赁期间届满时,承租人请求出租人补偿附和装饰装修费用的,不予支持,但当事人另有约定的除外。因此,A错误。甲丙间没有合同关系,故不存在违约责任问题,因此,B错误。丙因过错行为致甲的房屋受损,对甲构成侵权,因此,C正确。乙应当向甲承担未尽妥善保管义务的违约责任,因此,D错误。

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