A、审慎
B、安全
C、效益最大化
D、风险最小化
答案：A
A、审慎
B、安全
C、效益最大化
D、风险最小化
答案：A
A. 风险垂直管理制度
B. 风险限额管理制度
C. 授信风险责任制
D. 风险识别与评估机制
A. 利益最大化要求
B. 与客户的事先约定
C. 客户的投资目标
D. 银行的利益
A. 建立适应本机构案防工作的管理架构，明确案防工作牵头部门、调查问责部门、各业务部门和各营业机构在案防工作中的职责
B. 全面掌握本机构案防工作情况，评估本机构年度案防工作，提出年度案防工作任务，并向理（董）事会报告
C. 审查本机构案防政策、制度和操作规程，并监督执行
D. 明确案防工作问责机制，确保案防工作有效落实
E. 其他与案防工作有关的职责
A. 甲成立盗窃罪，金额是7万
B. 乙成立盗窃罪，金额是2万
C. 乙成立盗窃罪，金额是1万
D. 甲对乙成立诈骗罪
解析：①甲、乙共谋盗窃丙的银行卡，乙偷窥到丙的密码，甲盗窃了丙的卡，之后甲、乙去ATM机上取钱的，属于“盗窃信用卡并使用”的情形，按照《中华人民共和国刑法》第196条第3款的规定，成立盗窃罪。②甲第一次取钱2万元，乙为其望风掩护，甲盗窃数额为2万元；按照共犯从属性原则，无论乙是否知道甲实际盗窃多少，也应将甲盗窃2万元的违法事实同样归属于乙，因为乙为甲盗窃2万元的违法事实至少起到了帮助作用。因此，乙成立盗窃罪，犯罪金额为2万元。③甲之后又在ATM机上取款5万元，加上之前的2万元，甲成立盗窃罪，犯罪金额为7万元。但乙对甲盗窃5万元的违法事实，客观上没有起到无力的帮助作用，主观上也没有盗窃共犯的故意，乙对此不负刑事责任。④甲实际盗窃了2万元，欺骗乙只有1万元，从而少分了5000元给乙的，甲不成立诈骗罪。因为甲、乙之间分配赃款，甲应付1万元给乙而仅付了5000元的，属于甲欺骗乙免除其非法债务的行为，而非法债务不属于《中华人民共和国刑法》保护的内容，故甲不成立诈骗罪。A、B选项说法正确，C、D选项说法错误。
A. 资金安全第一
B. 资金效益最大化
C. 为客户保密
D. 诚实信用
E. 勤勉尽责
A. 罪刑法定原则禁止类推解释与扩大解释，但不禁止有利于被告人的类推解释
B. 罪刑法定原则禁止司法机关进行类推解释，但不禁止立法机关进行类推解释
C. 罪刑法定原则禁止适用不利于行为人的事后法，但不禁止适用有利于行为人的事后法
D. 罪刑法定原则虽然要求刑法规范的明确性，但不排斥规范的构成要件要素
解析：①罪刑法定原则禁止类推解释（有利于被告的类推解释除外），因其解释结论超出了《中华人民共和国刑法》条文用语可能具有的含义，不利于对国家刑罚权的限制；罪刑法定原则不禁止扩大解释，因其解释结论仍然在《中华人民共和国刑法》条文用语可能的含义范围之内。A项错误。②罪刑法定原则允许扩大解释，而禁止类推解释。而《中华人民共和国刑法》解释按其效力分为立法解释、司法解释与学理解释，这三种情形仅仅在解释效力和解释主体上存在差别，但都必须遵守罪刑法定原则的要求。所以，司法机关、立法机关都不得进行类推解释。B项错误。③尽管《中华人民共和国刑法》禁止事后法，但不禁止有利于行为人的事后法，我国《中华人民共和国刑法》的溯及力采取从旧兼从轻原则就是这一精神的体现，这也是事前的罪刑法定原则的当然含义。C项正确。④罪刑法定原则要求《中华人民共和国刑法》规范的明确性，但规范的构成要件要素的存在是必不可少的，因为有的行为是否被认定为为犯罪，取决于其他法律、法规、政策、社会经验或者价值观，故罪刑法定原则并不排斥规范的构成要件要素。D项正确。
A. 不履行
B. 中断履行
C. 变更履行
D. 中止履行
A. 本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度
B. 本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
C. 本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币
D. 本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员
E. 本罪客观方面表现为变造
解析：本罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以B说法有误。本罪客观方面表现为两种情况：一是购买假币：二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。
A. 可能演化为突发事件
B. 已经形成案件
C. 可能造成资金损失
D. 可能演化为案件
