A、一万元
B、二十万元
C、三万元
D、五万元
答案：B
A、一万元
B、二十万元
C、三万元
D、五万元
答案：B
A. 责令改正
B. 并处20万元以上50万元以下罚款
C. 逾期不改正，责令停业整顿
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
E. 逾期不改正的,吊销经营许可证
解析：《银行业监督管理法》第46条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：①未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；②拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；③提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；④未按照规定进行信息披露的；⑤严重违反审慎经营规则的；⑥拒绝执行本法第37条规定的措施的。故本题选ABCDE。
A. 员工的专业能力
B. 员工的职业操守
C. 员工的诚信程度
D. 领导层对内控重要的认识和态度
E. 领导层对管理内控制度采取的措施
解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第三十六条：需要废止制度的，职能部门应说明废止理由及对经营管理的影响，按照该制度制定权限提交审议及审批。
A. 设权性
B. 要式性
C. 无因性
D. 文义性
解析：票据是一种无因证券。票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。
A. 绩效考核制度
B. 绩效考评体系
C. 内控考核制度
D. 内部控制体系
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十二条：商业银行应当建立科学的绩效考评体系、合理设定内部控制考评标准，对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价，并根据考评结果改进内部控制管理。
A. 银行监管的目的是从宏观的角度代表存款人的利益监督银行的行为
B. 实现最优的监管需要完善的规则，除了最低资本金安排改变银行的风险行为外，还需要关注银行过度承担风险
C. 信用风险始终是银行业面临的主要风险之一，也是影响银行业稳健发展的主要因素
D. 贷款新规通过加强贷款支付的管理，增加挪用贷款的操作成本，减少贷款挪用的风险，提升了商业银行信用风险管理与控制的能力
解析：金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款
A. 安全
B. 风控
C. 内控
D. 盈利
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第五条：商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
