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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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贾某 17 岁就读于一高中,其参加绘画比赛获得一等奖 3 万元。他想用一万元购买一台电脑用于学习,据我 国法律规定,他应当( )

A、有权自己购买

B、得父母同意

C、事先通知父母即可

D、于购买后通知父母

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
重大声誉事件是指造成银行业()的声誉事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54e5-5d32-c066-93a24d854e00.html
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贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc6e-74ce-c017-aa54c409c700.html
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调查人员在实施反洗钱调查时,向被调查机构出示调查通知书,就是表明该合法人员是在依法履行职责,而不是个人行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0206-34af-c01c-868af7467e00.html
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甲明知合法持卡人李某不会归还透支款,但经李某同意后仍在商场使用其信用卡透支的,甲的行为成立信用卡诈骗罪,属于“恶意透支”的情形
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cb-839d-c01c-868af7467e00.html
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商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最有利的投资情形和投资结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016d-b9cc-c01c-868af7467e00.html
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客户反映非自身原因账户资金状态出现异常的情形属于案件风险事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d5-4a68-c01c-868af7467e00.html
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当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( )起内向上一级主管机关申请复议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbaf-8f50-c017-aa54c409c700.html
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我国法律规定限制民事行为能力人指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5516-f371-c066-93a24d854e00.html
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固有风险评估指标共包含四级指标体系,一级指标分别为( )4个指标,二级指标对一级指标进行了明确,三级指标是二级指标的细化和分类,四级指标具体到每一个风险评估明细变量。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5545-58db-c066-93a24d854e00.html
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突发事件发生后,相关银行机构应当立即上报报告,依法、科学、高效、稳妥地应对和处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d6-d46b-c01c-868af7467e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

贾某 17 岁就读于一高中,其参加绘画比赛获得一等奖 3 万元。他想用一万元购买一台电脑用于学习,据我 国法律规定,他应当( )

A、有权自己购买

B、得父母同意

C、事先通知父母即可

D、于购买后通知父母

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
重大声誉事件是指造成银行业()的声誉事件。

A. 重大损失

B. 市场大幅波动

C. 引发区域性风险

D. 引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

解析:《商业银行声誉风险管理指引(2009年)》第二条规定,重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

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贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。

A. 他人财物

B. 本单位财物

C. 公共财物

D. 其他公司财物

解析:贪污罪是指国家工作人员和受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员,利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。

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调查人员在实施反洗钱调查时,向被调查机构出示调查通知书,就是表明该合法人员是在依法履行职责,而不是个人行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0206-34af-c01c-868af7467e00.html
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甲明知合法持卡人李某不会归还透支款,但经李某同意后仍在商场使用其信用卡透支的,甲的行为成立信用卡诈骗罪,属于“恶意透支”的情形

解析:“恶意透支”类型的信用卡诈骗罪是身份犯,只能由李某构成,甲的行为不构成“恶意透支”类型的信用卡诈骗罪。

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商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最有利的投资情形和投资结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016d-b9cc-c01c-868af7467e00.html
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客户反映非自身原因账户资金状态出现异常的情形属于案件风险事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d5-4a68-c01c-868af7467e00.html
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当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( )起内向上一级主管机关申请复议。

A. 五日

B. 十日

C. 十五日

D. 二十日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbaf-8f50-c017-aa54c409c700.html
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我国法律规定限制民事行为能力人指()。

A. 10周岁以上的未成年人

B. 18周岁以上的成年人

C. 不能完全辨认自己行为的精神病人

D. 不能辨认自己行为的精神病人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5516-f371-c066-93a24d854e00.html
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固有风险评估指标共包含四级指标体系,一级指标分别为( )4个指标,二级指标对一级指标进行了明确,三级指标是二级指标的细化和分类,四级指标具体到每一个风险评估明细变量。

A. 地域环境

B. 客户群体

C. 产品业务(含服下同)

D. 以及渠道(含交易或交付渠道,下同)

E. 客户属性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5545-58db-c066-93a24d854e00.html
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突发事件发生后,相关银行机构应当立即上报报告,依法、科学、高效、稳妥地应对和处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d6-d46b-c01c-868af7467e00.html
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