A、有效
B、无效
C、效力待定
D、可撤销
答案：A
A、有效
B、无效
C、效力待定
D、可撤销
答案：A
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
A. 张某与何某均构成盗窃罪
B. 张某与何某均构成信用卡诈骗罪
C. 张某构成盗窃罪，何某构成信用卡诈骗罪
D. 张某构成信用卡诈骗罪，何某不构成犯罪
解析：根据《中华人民共和国刑法》第196条第3款的规定，盗窃信用卡并使用的，依照本法第264条（盗窃罪）的规定定罪处罚。本案中，张某窃得同事一张银行借记卡并使用的行为，构成盗窃罪。但是，由于何某并不知道张某盗窃借记卡的事实，即以为是张某拾得的，故其主观上只有与张某一起冒用他人信用卡的故意，客观上在商场刷卡消费骗取财物的行为也符合信用卡诈骗罪的客观要件，因此何某的行为构成信用卡诈骗罪。C选项说法正确，D选项说法错误。
A. 委员长
B. 秘书长
C. 副委员长协助委员长
D. 委员长会议
A. 《保密协议》
B. 《案防目标责任书》
C. 《员工行为合规承诺书》
D. 《劳动合同》
A. 主要责任
B. 最终责任
C. 首要责任
D. 直接责任
A. 统一
B. 直接
C. 一并
D. 分别
A. 对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预案
B. 做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案发机构正常经营秩序
C. 摸排家庭资产情况
D. 查清基本案情，确定案件性质，明确案件分类，总结发案原因，查找内控管理存在的问题
A. 训诫
B. 具结悔过
C. 赔礼道歉
D. 赔偿损失
解析：《中华人民共和国刑法》第三十七条
