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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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定金的数额由当事人约定;但是,不得超过主合同标的额的( ),超过部分不产生定金的效力。

A、百分之十

B、百分之二十

C、百分之三十

D、百分之四十

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
归口管理部门对职能部门制度管理工作进行( ),职能部门应采纳落实相关意见,并及时反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cba1-fab1-c017-aa54c409c700.html
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银行业自律组织的章程应当报中国人民银行备案。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-ee5f-c01c-868af7467e00.html
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贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的,银行业监督管理机构可进行如下处罚:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb77-9884-c017-aa54c409c700.html
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中国人民银行的资本来源不包括( )
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《中华人民共和国刑法》所称公共财产,是指下列财产:
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下列哪种行为可以构成玩忽职守罪?
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凡是有举证责任的当事人为证明自己主张成立而提出的证据,就是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc4b-7468-c017-aa54c409c700.html
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商业银行会计岗位设置应当实行( )的原则,严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
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以下哪些因素影响借款人营运资金量?( )
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金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-020e-2b4e-c01c-868af7467e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

定金的数额由当事人约定;但是,不得超过主合同标的额的( ),超过部分不产生定金的效力。

A、百分之十

B、百分之二十

C、百分之三十

D、百分之四十

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
归口管理部门对职能部门制度管理工作进行( ),职能部门应采纳落实相关意见,并及时反馈。

A. 监督

B. 督导

C. 管理

D. 评价

解析:根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》(甘信联党发〔2019〕46号),第七条:归口管理部门对职能部门制度管理工作进行监督,职能部门应采纳落实相关意见,并及时反馈。

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银行业自律组织的章程应当报中国人民银行备案。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-ee5f-c01c-868af7467e00.html
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贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的,银行业监督管理机构可进行如下处罚:( )

A. 责令改正,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B. 责令改正,并处五十万元以上二百万元以下罚款

C. 给予银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分

D. 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

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中国人民银行的资本来源不包括( )

A. 国家出资

B. 地方政府出资

C. 世界银行出资

D. 大型国有商业银行出资

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《中华人民共和国刑法》所称公共财产,是指下列财产:

A. 国有财产

B. 劳动群众集体所有的财产

C. 用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产

D. 在国家机关、国有公司、企业、集体企业和人民团体管理、使用或者运输中的私人财产,以公共财产论

解析:《中华人民共和国刑法》第九十一条

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下列哪种行为可以构成玩忽职守罪?

A. 在安全事故发生后,负有报告职责的人员不报或者谎报情况,贻误事故抢救,情节严重的

B. 国有公司工作人员严重不负责任,造成国有公司破产,致使国家利益遭受重大损失的

C. 负有环境保护监督管理职责的国家机关工作人员严重不负责任,导致发生重大环境污染事故,造成人身伤亡的严重后果的

D. 负有管理职责的国家机关工作人员发现他人非法从事天然气开采、加工等违法活动而不予查封、取缔,致使国家和人民利益遭受重大损失的

解析:①依据《中华人民共和国刑法》第139条之一规定,在安全事故发生后,负有报告职责的人员不报或者谎报情况,贻误事故抢救,情节严重的,构成不报、谎报安全事故罪。A选项行为不成立玩忽职守罪。②依据《中华人民共和国刑法》第168条规定,国有公司工作人员严重不负责任,造成国有公司破产,致使国家利益遭受重大损失的,构成国有公司人员失职罪。B选项行为不成立玩忽职守罪。③依据《中华人民共和国刑法》第408条规定,负有环境保护监督管理职责的国家机关工作人员严重不负责任,导致发生重大环境污染事故,造成人身伤亡的严重后果的,构成环境监管失职罪。C选项行为不成立玩忽职守罪。④依据《关于办理盗窃油气、破坏油气设备等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条规定:“国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守,实施下列行为之一,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的,依照刑法第三百九十七条的规定,以滥用职权罪或者玩忽职守罪定罪处罚:……(四)对发现或者经举报查实的未经依法批准、许可擅自从事石油、天然气勘查、开采、加工、经营等违法活动不予查封、取缔的。”D选项行为构成玩忽职守罪。

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凡是有举证责任的当事人为证明自己主张成立而提出的证据,就是( )。

A. 本证

B. 反证

C. 直接证据

D. 间接证据

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商业银行会计岗位设置应当实行( )的原则,严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。

A. 双人负责

B. 责任分离

C. “印、押、证”相分离

D. 相互制约

E. 垂直管理

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以下哪些因素影响借款人营运资金量?( )

A. 现金

B. 存货

C. 应收账款

D. 应付账款

E. 预收账款

F. 预付账款

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金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-020e-2b4e-c01c-868af7467e00.html
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