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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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单选题
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自 2021 年 1 月 1 日起,对动产和权利担保的登记由哪个机构负责。

A、市场监督管理局

B、工商局

C、动产登记处

D、人民银行

答案:D

内控合规部试题库(2000道)
定金具有以下作用和性质( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5517-fd12-c066-93a24d854e00.html
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农信社要坚守支农支小定位,新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbcb-49b0-c017-aa54c409c700.html
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下列哪项不是中国人民银行的职责? ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc13-0205-c017-aa54c409c700.html
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法人金融机构应当任命或授权()名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccee-f710-c017-aa54c409c700.html
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反洗钱非现场检查可通过调阅反洗钱系统数据、抽查日常反洗钱工作资料等方式开展检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f4-c091-c01c-868af7467e00.html
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我国《商业银行法》规定:商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率,商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行,一律不得上浮。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-09ff-c01c-868af7467e00.html
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以没收。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a1-2e8f-c01c-868af7467e00.html
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窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,构成妨害信用卡管理罪。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c5-a233-c01c-868af7467e00.html
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中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪项行为进行检查监督?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc1e-eb76-c017-aa54c409c700.html
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下列关于金融风险造成的损失的说法,不正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb90-eea1-c017-aa54c409c700.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

自 2021 年 1 月 1 日起,对动产和权利担保的登记由哪个机构负责。

A、市场监督管理局

B、工商局

C、动产登记处

D、人民银行

答案:D

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
定金具有以下作用和性质( )

A. 担保合同履行

B. 证明合同有效

C. 证明合同成立

D. 有预先给付的性质

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5517-fd12-c066-93a24d854e00.html
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农信社要坚守支农支小定位,新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于()。

A. 30%;

B. 50%;

C. 70%;

D. 80%;

解析:根据《关于深化农村信用社改革健全治理机制有关事项的通知》(银监办发〔2018〕7号)第十四条加强监管定位要求,农信社要坚守支农支小定位,新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于70%。

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下列哪项不是中国人民银行的职责? ( )

A. 监督管理黄金市场

B. 负责金融业的统计、调查、分析和预测

C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D. 对银行业金融机构的设立负责审批

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法人金融机构应当任命或授权()名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccee-f710-c017-aa54c409c700.html
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反洗钱非现场检查可通过调阅反洗钱系统数据、抽查日常反洗钱工作资料等方式开展检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f4-c091-c01c-868af7467e00.html
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我国《商业银行法》规定:商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率,商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行,一律不得上浮。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-09ff-c01c-868af7467e00.html
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以没收。( )
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窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,构成妨害信用卡管理罪。

解析:《中华人民共和国刑法》第一百七十七条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c5-a233-c01c-868af7467e00.html
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中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪项行为进行检查监督?( )

A. 与中国人民银行贷款有关的行为

B. 执行有关黄金饰品管理规定的行为

C. 执行有关清算管理规定的行为

D. 商业银行新发放贷款的行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc1e-eb76-c017-aa54c409c700.html
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下列关于金融风险造成的损失的说法,不正确的是( )

A. 金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

B. 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

C. 商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失

D. 商业银行对于规模巨大的灾难性损失,一般需要通过保险手段来转移

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